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28. Juli 2015
10 Fragen zum Thema „Bestands- und Unternehmensverkauf“

10 Fragen zum Thema „Bestands- und Unternehmensverkauf“

55 Jahre alt, 18 Jahre Erfahrung und noch zwölf Jahre tätig – so kann man den Durchschnittsmakler beschreiben. Das sind unter anderem die Erkenntnisse, die eine Umfrage SDV zum Thema „Bestands- und Unternehmensverkauf“ ergeben hat. Weitere Ergebnisse betreffen die Bestandbewertung und Nachfolgeregelungen der Maklerunternehmen.

Zehn Fragen hat der Schutzvereinigung deutscher Vermittler von Versicherungen und anderen Finanzdienstleistungen e.V. (SdV) Maklern zum Thema „Bestands- und Unternehmensverkauf“ gestellt. Die Ergebnisse der Umfrage prophezeien der Versicherungsbranche schwere Zeiten. Nachwuchs ist kaum bis gar nicht in Sicht. Die heute tätigen Versicherungsmakler sind durchschnittlich 55 Jahre alt und möchten in zwölf Jahren im Alter von 66,8 Jahren ihre Tätigkeit auf- und ihre Erlaubnis zurückgeben.

Ein kleiner Hoffnungsschimmer ist die interne Nachfolgeregelung, die 43% der Befragten eher beabsichtigen als einen Bestandsverkauf an einen anderen Makler (32%).

Die Makler sind nicht ausreichend vorbereitet auf einen Bestandsverkauf: Die Hälfte der Befragten hat bei weniger als 20% der Kunden eine schriftliche Genehmigung hinsichtlich der Weitergabe der Kundendaten. Für die überwiegenden Einzelfirmen (70%) führt dies zu unüberwindlichen datenschutzrechtlichen Problemen. Zwei Drittel der Betroffenen fühlen sich zudem auch nicht ausreichend informiert zu den Möglichkeiten der Bestandsübertragung und zur Ruhestandsplanung für sich als Makler.

Als weitere Erkenntnis aus dieser Umfrage betont SdV-Vorstand Christian Henseler, dass die Verkaufserlöse für insbesondere kleine Versicherungsbestände in den nächsten Jahren wohl weiter deutlich zurückgehen dürften angesichts der Vielzahl an Maklern, die ihre Tätigkeit in den nächsten Jahren aufgeben. „Es wird unweigerlich zu einem Überangebot kommen, das die Preise erheblich unter Druck setzen wird“, so Henseler. (sg)