Die Condor Lebensversicherung bietet ab 01.07.2015 für alle fondsgebundenen Rentenversicherungen einen Spezialfonds an, der eine regelbasierte Anlagestrategie (RBA) nutzt. Die RBA erkennt langfristige Auf- und Abwärtsbewegungen an den Aktienmärkten und schichtet die Kapitalanlage je nach Trend um. Dabei setzt Condor auf den Spezialfonds UniRBA Welt 38/200 von Union Investment. Dieser Fonds bezieht sich auf den Aktienindex MSCI World Daily Total Return net (EUR), der die Entwicklung von Aktien aus Industrieländern widerspiegelt, und verwendet die in der technischen Aktienanalyse gebräuchlichen 38-Tage- bzw. 200-Tage-Durchschnittswerte.
Die Funktionsweise des UniRBA Welt 38/200 ist leicht nachvollziehbar: Liegt der 38-Tage-Durchschnittswert über dem 200-Tage-Schnitt, partizipiert der Fonds an der Entwicklung der weltweiten Aktienmärkte. Eine solche Konstellation spricht für weiter steigende Kurse. Liegt der 38-Tage-Durchschnitt dagegen unter der 200-Tage-Linie, ist der Fonds geldmarktnah. Diese Variante spricht eher für sinkende Kurse. Ein Wechselsignal wird ausgelöst, wenn die 38-Tage-Linie die 200-Tage-Linie um mehr als 1% unter- beziehungsweise überschreitet.
„Die regelbasierte Anlagestrategie passt sehr gut zur aktuellen Situation an den Finanzmärkten“, betont Claus Scharfenberg, Vorstand der Condor Lebensversicherungs-AG. „Einerseits werfen im anhaltenden Niedrigzinsumfeld sichere Anlagen wie Bundesanleihen kaum Rendite ab. Andererseits fürchten viele Kunden bei Aktieninvestments, dass der jüngste rasante Anstieg nicht nachhaltig sein könnte.“ Mit der RBA partizipiere der Kunde an einer positiven Entwicklung der weltweiten Aktienmärkte und reduziere bei langfristig negativen Entwicklungen seine Verluste, ergänzte Scharfenberg.
Darüber hinaus erhält der Kunde beim UniRBA Welt 38/200, in den nur im Rahmen einer fondsgebundenen Versicherung investiert werden kann, die für Rentenversicherungen üblichen Steuervorteile. Dazu zählen unter anderem eine steuerfreie Ansparphase sowie Steuervorteile bei der späteren Auszahlung. (sg)
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