Zum 15-jährigen Jubiläum erfährt der Tarif CleVesto Allcase aus dem Haus der Helvetia Versicherungen Neuerungen im Bereich Sicherheit und Komfort. So wurden beispielsweise die Vermögensaufbaustrategien überarbeitet. Je nach Risikoprofil kann der Kunde eines von drei Lebenszyklus-Modellen wählen, die mit Blick auf den geplanten Rentenbeginn die Beitrags- und Guthabensteuerung übernehmen. Je nachdem, wie lange der Zeitraum bis zum Rentenbeginn ist, wird stärker oder schwächer gesichert. Dabei werden die Helvetia-Anlagestrategien mit dem Sicherungsguthaben kombiniert.
Neue Ablaufsteuerung bei CleVesto Allcase und CleVesto Select
Auch bei einem individuellen Portfolio aus Einzelfonds oder Anlagestrategien bietet die Helvetia eine automatische Guthabensicherung zum Ablauf innerhalb des Sicherungsguthabens. Je nach Risikoprofil kann der Kunde eine von drei Ablaufsteuerungen anwählen, auch während der Laufzeit. Somit ist der Kunde nicht von Beginn an durch Garantieverpflichtungen in seiner Anlage beschränkt, sondern sichert erst dann, wenn es wirklich notwendig ist, und zwar nahe des gewählten Rentenbeginns. Besonders wichtig ist die Regelung anhand einer Mindestquote, die ungünstige prozyklische Umschichtungen vermeidet.
Neue Fondsklasse bei CleVesto Select und CleVesto Favorites
Nach der Einführung von ETFs im Oktober 2017 folgt in diesem Jahr eine Erweiterung um fünf Fonds von Dimensional Fund Advisors. Diese Fonds sind für Privatanleger in der Regel nur über ausgewählte Finanzberater erhältlich. (ad)
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