Studie nimmt Nachhaltigkeit deutscher Fondspolicen in die Mangel

Der zweite „Fondspolicen-Report 2020“ von Smart Asset Management Service hat die Leistungsfähigkeit von 21 wichtigen Tarifen fondsgebundener privater Rentenversicherungen analysiert und dabei dezidiert das Thema der Nachhaltigkeit in den Blick genommen. Schließlich wird die Beratung hinsichtlich mehr Nachhaltigkeit in der Geldanlage durch die sogenannte Grüne Taxonomie der Europäischen Union bald verpflichtend. Die Ergebnisse sind laut Smart Asset Management Service ernüchternd.

Nur zehn Tarife mit positiven Erfolgsaussichten

Von den 21 untersuchten Tarifen sei es lediglich bei zehn Tarifen, und damit bei weniger als der Hälfte, möglich, mit dem aktuellen Fondsangebot erfolgreiche Portfolios für Kunden mit Interesse an Nachhaltigkeit zu erstellen. Ursächlich hierfür ist laut Smart Asset Management Service das schwache Angebot auf der Rentenseite. Die Auswertungen der 21 Tarife sollen einen Einblick geben, welche Tarife mit dem unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit für einen ausgewogenen Zielkunden am ehesten geeignet sind, die gewünschte Zielrendite von 6% mit so wenig Risiko wie möglich zu erreichen.

Kritik an der Fondsauswahl

Neben dem Rendite-Risiko-Verhältnis bemängelt Smart Asset Management Service auch die mangelnde Auswahl an Einzelfonds mit Nachhaltigkeitsfokus. Zehn von 21 Tarifen bieten weniger als zehn solcher Einzelfonds zur Auswahl an. Das Angebot von nachhaltigen Einzelfonds sei daher aktuell deutlich zu gering ist und werde bis auf wenige Ausnahmen den Anforderungen von Anlegern mit dem Ziel des nachhaltigen Investierens nicht gerecht. Die Bandbreite der auswählbaren nachhaltigen Einzelfonds reicht dabei von 1 (AXA, Hanse Merkur) bis 36 (Helvetia).

Diese Tarife liefern die besten Ergebnisse

Die Tarife mit den besten Ergebnissen bei der Einzelfondsauswahl sind „Mein Plan“ (LV1871), „FlexRente Invest“ (Stuttgarter), „Rente Invest“ (Continental), „CleVesto Select“ (Helvetia) und „FR10“ (Alte Leipziger). Die Tarife mit den besten Ergebnissen nach angebotenen Portfolios sind „FR10“ (Alte Leipziger) mit dem Portfolio Zukunft 75, „Mein Plan“ (LV1871) mit Strategie Nachhaltigkeit, NFR (Nürnberger) mit Portfolio Nachhaltigkeit und Vorsorge Invest Spezial (Zurich) mit Balance ESG.

Einzelfondskombination statt Portfolios wählen

Unter dem Strich sind die Ergebnisse der aktuellen Allokationen in den Portfolios laut Smart Asset Management Service allesamt schlechter als die möglichen Einzelfondskombinationen, die der onlinebasierte Service samperform von Smart Asset Management Service für Anwender für die entsprechendem Tarife zur Verfügung stellt. Daher sind alle untersuchten Tarife ab sofort bei samperform auswählbar. (mh)

Der vollständige Report mit allen Einzelfondskombinationen ist kostenpflichtig abrufbar unter www.fondspolicenreport.de abrufbar.