0630 | AssCompact – News für Assekuranz und

Software

Fonds Finanz übernimmt Finanzsoftwarefirma EDISOFT

Der Maklerpool Fonds Finanz hat das Münchener Unternehmen für Finanzsoftware-Dienstleistungen und -Produkte EDISOFT gekauft. Mit der Übernehme will Fonds Finanz den Digitalisierungsprozess im Bereich Investment weiter vorantreiben. EDISOFT bleibt als Marke und eigenständiges Unternehmen bestehen.

<p>Zum 16.03.2018 hat die Fonds Finanz Maklerservice GmbH das Münchener Unternehmen für Finanz-Software-Dienstleitungen und -Produkte EDISOFT GmbH übernommen. Mit diesem Schritt will der Maklerpool Fonds Finanz den Digitalisierungsprozess im Bereich Investment weiter vorantreiben und die Sparte stärken. Bereits 2016 hatte die Fonds Finanz die gemeinsam mit EDISOFT entwickelte Investmentberatungsplattform „Advisor’s Studio“ für angeschlossene Vertriebspartner gestartet. Norbert Porazik, geschäftsführender Gesellschafter der Fonds Finanz, erklärt: „Die Übernahme stärkt unseren Allfinanz-Ansatz und ermöglicht es uns, die ‚Allumfassende Maklerplattform‘ schneller für unsere Vertriebspartner zu verwirklichen.“</p><h5>Komplett digitale Analyse-, Beratungs- und Vergleichsplattform als Ziel</h5><p>Mit der Allumfassenden Maklerplattform soll eine komplett digitale, ganzheitliche Analyse-, Beratungs- und Vergleichsplattform realisiert werden. Dazu haben die Gesellschafter der Fonds Finanz 2017 bereits die VorFina und den Hamburger IT-Dienstleister softfair übernommen.</p><h5>Firma und Marke EDISOFT bestehen weiter</h5><p>Wie die Fonds Finanz mitteilt, bleibt EDISOFT als eigenständiges Unternehmen mit Sitz in München und mit eigener Marke bestehen. Die Geschäftsführung hat weiterhin Detlef Kannemann inne, der EDISOFT seit 1991 erfolgreich weiterentwickelt hat. Für Kunden stehen die Dienstleistungen und Produkte nach wie vor in gewohnter Form zur Verfügung. Wie Kannemann betont, würden EDISOFT und die Fonds Finanz seit vielen Jahren gewinnbringend für die Makler zusammenarbeiten. Diese Zusammenarbeit könne man nun intensivieren und strategisch ausbauen. (tk)</p><div id="bbgreadlog-getimage"><img src="/bbgreadlog/getimage/D215D4B4-25DD-4A63-A7FD-183EAFD7D25E"></div>

Versicherer wollen Digitalisierung der Kundenschnittstellen vorantreiben

Sind Versicherungen tatsächlich digitale Nachzügler, wie es der Branche oft unterstellt wird? Das ist keinesfalls pauschal zu behaupten, so das Fazit einer einer aktuellen Studie, die ein sehr differenziertes Bild zeigt, was den Stand der Digitalisierung der Versicherungsunternehmen betrifft.

<p>Die Versicherungsbranche befindet sich mitten in einem fundamentalen Umbruch und setzt sich intensiv mit der Digitalisierung auseinander. Für die Studie „Versicherungen in der Zeitfalle“ vom Marktforschungsunternehmen Lünendonk & Hossenfelder und KPMG wurden insgesamt 104 Führungskräfte von Versicherungsunternehmen im deutschsprachigen Raum rund um das Thema Digitalisierung befragt. Demnach zwingen neue Technologien wie künstliche Intelligenz, Big Data, Cloud und Internet of Things (IoT) sowie neue Konsumgewohnheiten die Versicherer, bestehende Geschäftsmodelle und Strategien zu überdenken und neue Wege einzuschlagen.</p><h5>Fokus lag bislang auf digitalen Prozessen</h5><p>42% der befragten Führungskräfte bescheinigen der Digitalisierung „sehr große Auswirkungen“ auf die Versicherungsbranche, jedoch nur 9% auf ihr eigenes Unternehmen. Immerhin 71% glauben, dass die Digitalisierung „große Auswirkungen“ auf ihr Unternehmen hat. Digitale Transformation fand in den untersuchten Gesellschaften bisher überwiegend auf Prozessebene statt, um Effizienz- und Kostenvorteile zu erzielen. 71% der untersuchten Versicherungen hatten in den letzten zwölf Monaten bis zu fünf Optimierungsprojekte abgeschlossen. In die Digitalisierung der Kundenschnittstelle und in neue, digitale Produkte und Mehrwertdienste hat nur jede zweite Versicherung (52%) investiert.</p><h5>Jeder zweite Versicherer will Online-Vertrieb ausbauen</h5><p>Künftig sollen die Investitionen in die Digitalisierung der Kundenschnittstelle deutlich erhöht werden. Vor allem der Aufbau von Online-Vertriebsprozessen steht bei jeder zweiten befragten Versicherung im Mittelpunkt der Investitionen. 39% der Gesellschaften wollen die kundennahen Prozesse weiter digitalisieren und durch einen hohen Grad an Automatisierung vereinfachen. Auch mit den Möglichkeiten der künstlichen Intelligenz setzen sich bereits einige Unternehmen auseinander. Was die Produktentwicklung betrifft, beschäftigen sich nur 13% der Befragten stark mit der Entwicklung von Produkten im Bereich IoT. </p><h5>Digitalisierung im Schadenmanagement </h5><p>Die Studie hat auch Digitalisierungspotenziale der Geschäftsprozesse erfragt. Im Schadenmanagement sehen 78% der befragten Versicherungen großes Potenzial für weitere Effizienz- und Qualitätsverbesserungen, gefolgt von Vertriebsprozessen (72%) und Bestandsverwaltung (67%). Zudem sollen die IT-Prozesse und der Zahlungsverkehr bei mehr als jeder zweiten Versicherung noch weiter digitalisiert werden.</p><h5>Die Automatisierung läuft</h5><p>80% der Versicherer befinden sich laut eigenen Angaben auf dem Weg zur Vollautomatisierung ihrer operativen Prozesse. Dabei gehe es eher um automatisierte Workflows und weniger um die vollständige Automatisierung komplexer Prozesse mithilfe von künstlicher Intelligenz und Robotics. </p><h5>Luft nach oben bei IT-Sicherheit </h5><p>Nachholbedarf besteht laut Umfrageergebnissen bei der Modernisierung der Softwarelandschaft und der IT-Sicherheit. Während 60% der Unternehmen überwiegend moderne Standardsoftware einsetzen, haben 40% noch einen hohen Anteil an Legacy-Software, die neue, digitale Lösungen nur schwer integrieren kann. Knapp die Hälfte (47%) befindet sich bei der Automatisierung der operativen Kernprozesse laut Studie im Mittelfeld. </p><p>Quelle: <a href="http://www.asscompact.at/nachrichten/studie-versicherer-wollen-kundenko…; target="_blank" >AssCompact Österreich</a>; bearbeitet durch AssCompact Deutschland </p><div id="bbgreadlog-getimage"><img src="/bbgreadlog/getimage/133D26F7-8816-4CEE-96B9-E7A07F6162F6"></div>

xbAV: Tarife der ALTE LEIPZIGER Leben nun im „bAV-Berater“

Die Anträge zur bAV und zur SBU der ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung sind nun über die Beratungssoftware „bAV-Berater“ aus dem Haus der xbAV AG abrufbar. Die Vertriebslösung enthält außerdem die Optionen BU-Beitragsbefreiung und BU-Zusatzrente.

<p>Die Vertriebslösung „bAV-Berater“ der xbAV AG ermöglicht ab sofort den Zugang zu den Tarifen der ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung. Es sind Anträge zur bAV und Selbstständigen Berufsunfähigkeitsversicherung (SBU) in der bAV-Beratungssoftware abrufbar. Die Beratungssoftware enthält außerdem die Optionen BU-Beitragsbefreiung und BU-Zusatzrente. </p><h5>Über den „bAV-Berater“</h5><p>Der „bAV-Berater“ führt den Vermittler entlang eines roten Fadens durch den gesamten Beratungsprozess inklusive aller vertriebsrelevanten Schritte. Dabei ermittelt die Softwarelösung die individuelle Versorgungslücke, simuliert die Lohnabrechnung mit und ohne bAV, vergleicht bAV mit privater Vorsorge und beinhaltet die Nachsteuerbetrachtung in der Rentenphase. Der bAV-Berater kostet in der Basis-Version 39,80 Euro pro Monat.</p><div id="bbgreadlog-getimage"><img src="/bbgreadlog/getimage/1FC3D0C2-A700-4FAA-94B3-05B615F5D38E"></div>

vers.diagnose gewinnt neue Partner

Die digitale Plattform vers.diagnose hat im Jahr 2017 ein Plus von 40% verbucht, was die angestoßenen automatisierten Risikoprüfungen angeht. Möglich wurde dies durch einen immer weiter steigenden Automatisierungsgrad. Außerdem konnte die Plattform neue Partner gewinnen.

<p>Über die digitale Plattform vers.diagnose haben Vermittler dem Unternehmen zufolge im Jahr 2017 insgesamt 53.048 automatisierte Risikoprüfungen angestoßen, was im Vorjahresvergleich ein Plus von über 40% darstellt. </p><p>Weil vers.diagnose die Risikoprüfung für alle angeschlossenen Produktpartner (aktuell 14 Versicherer sowie die Versorgungswerke Metallrente und Klinikrente) und deren hinterlegte Produkte zeitgleich und parallel durchführen kann, stehen dahinter über 800.000 verbindliche Entscheidungen zur Risikoprüfung. Aufgrund der Weiterentwicklung von Risikofragen und Entscheidungs-Algorithmen konnte der Automatisierungsgrad gesteigert werden. So sank die Zahl der manuellen Prüfungen von 31% im Jahr 2016 auf 26% im Jahr 2017. </p><h5>NÜRNBERGER neu dabei</h5><p>Die Plattform ist in die Angebotssysteme von Versicherern, Maklerpools und Vertrieben integriert. Katrin Bornberg, geschäftsführende Gesellschafterin der versdiagnose GmbH, hebt hier besonders die Kooperation mit MORGEN & MORGEN hervor. Das Analysehaus setzt vers.diagnose seit Oktober 2017 in seinem Softwareprogramm M&M Office ein. Nach der Integration in fb>xpert von Franke und Bornberg können Makler mit der Einbindung in M&M Office jetzt zwei voll integrierte Anwendungen von vers.diagnose nutzen. Außerdem ist seit dem 01.03.2018 die Nürnberger Versicherung bei vers.diagnose an Bord. Weitere Versicherer befinden sich im Anbindungsprozess. (ad)</p><div id="bbgreadlog-getimage"><img src="/bbgreadlog/getimage/5F895914-2574-47BD-A013-425FD1E1FB3E"></div>

Dokumentation: zeb entwickelt POG-Generator zur IDD

Mit dem IDD-Umsetzungsgesetz treten heute auch die beiden Delegierten Rechtsakten zu Versicherungsanlageprodukten und zur Product-Oversight-Governance (POG) in Kraft. Um den Dokumentationspflichten der POG gerecht zu werden, stellt die Managementberatung zeb Maklern ein Online-Tool bereit.

<p>Die Verwirrung um eine mögliche IDD-Verschiebung und das Warten auf die Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV) haben beinahe vergessen lassen, dass zwei Delegierte Rechtsakte die IDD-Umsetzung begleiten: Eine betrifft die Versicherungsanlageprodukte, die andere die Product-Oversight-Governance (POG).</p>
<p>Die Managementberatung zeb verweist nun darauf, dass auf letztere, die <a href="http://eur-lex.europa.eu/legal-content/DE/TXT/PDF/?uri=CELEX:32017R2358…; target="_blank">DelVO (EU) 2017/2358</a>, nur die wenigsten Versicherungsmakler vorbereitet seien. Die Delegierte Verordnung schreibt den Versicherungsmaklern in Kapitel III unter anderem vor, umfängliche Produktvertriebsvorkehrungen treffen und dokumentieren zu müssen. Die EU will auf diese Weise sicherstellen, dass Makler ihre Kunden angemessen beraten und ausschließlich passgenaue Produkte vertreiben.</p>
<h5>
Kostenloser &bdquo;POG-Generator“</h5>
<p>Versicherungsvertreiber müssen entsprechend die für den Vertrieb ihrer Produkte getroffenen Vorkehrungen in einem schriftlichen Dokument (POG-Dokument) festhalten. Am Markt herrsche hier große Unsicherheit, auch weil noch nicht geklärt sei, wer die Umsetzung der Vorschriften überwachen werde, merkt zeb diesbezüglich an. Vor diesem Hintergrund stellt das Unternehmen Versicherungsmaklern ein neues Online-Tool zur Verfügung.</p>
<p>Unter <a href="http://www.pog-generator.de" target="_blank">www.pog-generator.de</a> können Makler Daten zu ihrer Vertriebstätigkeit angeben, auf deren Grundlage dann eine Vorlage für das geforderte POG-Dokument erstellt wird. Der POG-Generator soll dem Versicherungsmakler dabei helfen, seine Dokumentationspflichten zu erfüllen, die sowohl für Kunden als auch für Hersteller von Versicherungsprodukten relevant sind. (bh)</p>
<div id="bbgreadlog-getimage"><img src="/bbgreadlog/getimage/4B1E5BCE-35FC-4466-83B0-F780427F04E6"></div>

Rhion tritt wefox Innovation-Lab bei

Im Rahmen des wefox Innovation-Lab kooperiert das Berliner InsurTech nun auch mit Rhion. Der Maklerversicherer möchte sein Engagement im Maklervertrieb in den Bereichen Produkte und Technologie auf Basis der BiPRO-Normen weiter ausbauen. Dabei soll das wefox Innovation-Lab helfen.

<p>Der Maklerversicherer Rhion und das Berliner InsurTech wefox begründen eine Innovationspartnerschaft. Gemeinsam sollen Lösungen erarbeitet werden, um die digitale Abwicklung von Versicherungsprozessen im Interesse von Maklern und Kunden zu beschleunigen.</p>
<p>Das wefox Innovation-Lab unterstützt Versicherer dabei, die Digitalisierung in ihren Unternehmen voranzutreiben, um sich in den virtuellen Marktplatz von wefox integrieren zu können. Mit den Innovationspartnern werden Standards erarbeitet, mit denen sie das Kundenerlebnis entlang der Wertschöpfungskette nachhaltig verbessern können. Die Partnerschaft erstreckt sich auf die Bereiche IT, Prozesse und Produkte. Über eine standardisierte Schnittstelle – die NextGen API, die mit BiPRO kompatibel ist – können die Innovationspartner zentrale Prozesse, wie Angebotserstellung, Schadenmeldungen und Zahlungsverkehr digital organisieren.</p>
<h5>
Gemeinsame Workshops zur Strategieentwicklung</h5>
<p>Rhion möchte in den kommenden Jahren sein Engagement im Maklervertrieb in den Bereichen Produkte und Technologie auf Basis der BiPRO-Normen weiter ausbauen. Dabei soll das wefox Innovation-Lab helfen. In gemeinsamen Workshops werden Strategien entwickelt und getestet, ohne dass der Versicherer eigene Ressourcen belasten muss. Mit den im Innovation-Lab entwickelten Standards sollen spürbare Arbeitserleichterungen und voll digitale Prozessabläufe erreicht werden.</p>
<h5>
Effizientere Kommunikation zwischen Maklern und Kunden</h5>
<p>Rhion und wefox wollen auch die Interaktion zwischen Maklern und Kunden durch digitale Prozessinnovationen effizienter gestalten. Ziel ist es, einen auf Echtzeit basierenden Datenaustausch zu ermöglichen und damit für alle Beteiligten ein neues Nutzererlebnis zu schaffen. Rhion und wefox wollen im Innovation-Lab auch weitgehend automatisierte Kampagnen entwickeln, wodurch personalisierte Versicherungslösungen situativ und sofort angeboten werden können.</p>
<p>Zum wefox Innovation-Lab gehören bereits die Versicherer ERGO, Barmenia, NÜRNBERGER, VHV und VOLKSWOHL BUND. (ad)</p>
<div id="bbgreadlog-getimage"><img src="/bbgreadlog/getimage/3114894B-154A-4235-94EA-08D337D50E98"></div>

xbAV integriert Schnellrechner in „bAV-Berater“

Der „bAV-Berater“ aus dem Haus der xbAV führt Vermittler jetzt noch schneller zu den gewünschten Tarifberechnungen. Mit dem neu integrierten Schnellrechner erfolgt die Tarifberechnung aller integrierten Produktanbieter innerhalb einer Oberfläche. Aktuell sind die Tarifrechenkerne von 14 Versicherern enthalten.

<p>Mit dem Angebotsschnellrechner im „bAV-Berater“, der Vertriebslösung der xbAV AG, führen Vermittler jetzt – losgelöst von Gehaltssimulation und Ermittlung der Versorgungslücke – die Tarifberechnung aller integrierten Produktanbieter innerhalb einer Oberfläche durch. Benötigt werden lediglich Alter, Beitrag und gewünschter Tarif. Die Berechnung erfolgt in Echtzeit und der vorausgefüllte Antrag inklusive Angebot stehen automatisch zur Verfügung.</p><p>Möglich sind außerdem Angaben zu Arbeitgeberzuschuss, Vermögenswirksame Leistung (VL), Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)-Beitragsbefreiung und BU-Rente.</p><h5>Tarifrechnerkerne von 14 Versicherern </h5><p>Die Vertriebslösung „bAV-Berater“ führt den Vermittler entlang eines roten Fadens durch den gesamten Beratungsprozess inklusive aller vertriebsrelevanten Schritte. Aktuell sind die Tarifrechenkerne von 14 Versicherern integriert. Die Basis-Version kostet 39,80 Euro pro Monat und umfasst alle Grundfunktionen der Online-Beratung, die Generierung der Original-Versicherungsantragsdokumente und den Support. Hinzubuchen lassen sich für 29,80 Euro pro Monat weitere Funktionen in der Premium-Version, dazu gehören unter anderem Datenimport, Verwaltung aller Beratungen, Vertriebscontrolling und der neue Angebots-Schnellrechner. (ad)</p><div id="bbgreadlog-getimage"><img src="/bbgreadlog/getimage/2F58DDA5-B6A9-45A8-A304-AC790F77FD5B"></div>

HDI entwickelt digitale Plattform „Finance Gate“

Im Rahmen ihrer Digitalisierungsoffensive hat die HDI gemeinsam mit dem IT-Unternehmen Sevenval Technologies die unabhängige Verwaltungs- und Beratungsplattform „Finance Gate“ entwickelt. Makler und Kunden sollen damit Möglichkeiten zur schnellen Interaktion erhalten.

<p>„Finance Gate“ ist eine neue digitale Verwaltungs- und Beratungsplattform, die HDI im Rahmen ihrer Digitalisierungsoffensive „#handschlag“ gemeinsam mit dem IT-Unternehmen Sevenval Technologies entwickelt hat. Sie soll unabhängig von der Versicherungsgesellschaft alle Policen des Kunden bündeln, sodass sich der Kunde einen schnellen Überblick über den eigenen Versicherungsschutz verschaffen und gewährleisten, dass er mit seinem Kundenberater per Messenger-Dienst einen Beratungstermin vereinbaren oder chatten kann. Außerdem soll es mithilfe von Finance Gate unkompliziert möglich sein, einen Schaden zu melden oder einfach nur seine persönlichen Daten zu ändern. Auf Datensicherheit und Erreichbarkeit rund um die Uhr wird dabei Wert gelegt. </p><h5>Makler sollen auf allen Kommunikationskanälen erreichbar sein</h5><p>Finance Gate bietet aber auch Interaktionsmöglichkeiten zwischen Maklern und Kunden und entlastet den Makler bei ansonsten zeitraubenden administrativen Aufgaben. Dr. Tobias Warweg, Vorstand Makler- und Kooperationsvertrieb bei der HDI Vertriebs AG erläutert dazu: „Die digitale Revolution trifft nicht nur Versicherer, sondern auch Vermittler – insbesondere Makler. Nur wenn sie in der Lage sind, ihren Kunden eine zeitgemäße und ständige Erreichbarkeit auf allen Kommunikationskanälen zu bieten, werden sie langfristig als servicestark wahrgenommen und sind damit klar im Vorteil.“ </p><h5>Erweiterung um zusätzliche Funktionen geplant</h5><p>Im ersten Schritt steht die Plattform einem kleinen Kreis von Vertriebspartnern zur Verfügung. Das Feedback und die Impulse, die Vertriebspartner und Kunden geben, fließen in die Konzeption und Weiterentwicklung von Finance Gate ein. Im Laufe des Jahres soll die Plattform kontinuierlich um zusätzliche Funktionen erweitert werden. (ad)</p><div id="bbgreadlog-getimage"><img src="/bbgreadlog/getimage/10077F23-D270-4BC2-B76F-2BBA0F2FDA6D"></div>

Mr-Money erweitert BiPRO///BOX

Die Mr-Money Service GmbH hat ihre BiPRO///BOX erweitert: Nun gibt es den Quick-Login, mit dem sich Makler direkt aus der BiPRO///BOX ins Extranet der einzelnen Versicherungsgesellschaften einloggen können. Einige Gesellschaften bieten über die BiPRO///BOX auch den Quick-Download von Dokumenten an.

<p>Die BiPRO///BOX von Mr-Money wurde um einige Features erweitert. Neben der automatischen Dokumentenabholung bei den angeschlossenen Gesellschaften gibt es nun auch die Möglichkeit, sich mittels Quick-Login direkt von der BiPRO///BOX aus in das Extranet der einzelnen Versicherungs- oder sonstigen Gesellschaft einzuloggen. Sofern es im jeweiligen Fall möglich ist, kann der Datensatz des betroffenen Kunden überdies im Extranet der Gesellschaft automatisch angesprungen werden.</p><p>Neben dem Quick-Login wird bei einigen Gesellschaften auch schon der Quick-Download angeboten: Der Makler oder Finanzdienstleister kann sich bei Versicherungs- oder sonstigen Gesellschaften, die derzeit noch keine elektronische Übermittlung von Dokumenten zulassen, zunächst über den Quick-Login in das Extranet der jeweiligen Gesellschaft einbuchen. Dann lassen sich die neuen Dokumente mit einem Klick in die BiPRO///BOX von Mr-Money herunterladen. (ad)</p><div id="bbgreadlog-getimage"><img src="/bbgreadlog/getimage/6F5FA69C-81C4-4312-A423-C54425B9F4DA"></div>

blau direkt startet Web-App

Der Lübecker Maklerpool blau direkt erweitert seine Marke „simplr“ um eine Web-App. Web-Apps haben den Vorteil, dass sie nicht erst auf dem Smartphone installiert werden müssen, sondern über jeden handelsüblichen Browser aufgerufen werden können.

<p>Unter seiner Marke „simplr“ bringt der Lübecker Maklerpool blau direkt eine Web-App heraus. Web-Apps markieren einen neuen technologischen Trend. Sie müssen nicht erst auf dem Smartphone installiert werden. Stattdessen können sie über jeden handelsüblichen Browser aufgerufen werden. Dennoch können Web-Apps auf Funktionen des Smartphones zugreifen – etwa den Fotoapparat, Kontaktadressen oder Standortermittlung. </p><p>Außer auf jedem heutigen laufen die neuen Web-Apps aber auch auf jedem künftigen Endgerät. So könnten Kunden die App schon jetzt sowohl auf ihrem Smartphone oder Tablet öffnen, als auch auf dem größeren Desktop-Rechner, womit beispielsweise älteren Kunden die Bedienung und Übersicht leichter fiele. Zukünftig ist es denkbar, dass Kunden auch von anderen Endgeräten wie etwa einer Smartwatch, Amazons Echo oder einem Multifunktionsdisplay im Auto auf ihre persönlichen Finanzinformationen zugreifen möchten. (ad)</p><div id="bbgreadlog-getimage"><img src="/bbgreadlog/getimage/61C9F5D6-10DE-4CA8-B9E2-42ACA88EBD71"></div>

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