Swiss Life bietet ab sofort das neue bAV-Produkt Swiss Life Maximo Kompakt an. Es ist für die Durchführungswege Direktversicherung, Unterstützungskasse und Pensionszusage verfügbar. Für ein vereinfachte Beratung mit Maximo Kompakt soll eine Kapitalanlagestrategie, die von Swiss Life gemanagt wird und ein ausgewogenes Verhältnis aus Sicherheit und Rendite zum Ziel hat, sorgen.
Gewinnsicherung und Ablaufmanagement
„Neben unserer Schweizer Vermögensverwaltung bieten wir als feste Produktbestandteile außerdem eine automatische Gewinnsicherung sowie ein innovatives Ablaufmanagement, das zum Ende der Laufzeit bereits erzielte Erträge schrittweise absichert“, sagt Amar Banerjee, Mitglied der Geschäftsleitung bei Swiss Life Deutschland. Swiss Life Maximo Kompakt ist sowohl für die arbeitgeberfinanzierte Vorsorge als auch für die Finanzierung durch Entgeltumwandlung vorgesehen.
Freie Wahl der Hauptfälligkeit
Zeitgleich zum Start von Maximo Kompakt hat die gesamte Swiss Life Maximo-Familie in der betrieblichen Altersversorgung durch neue Produktfeatures erhalten. So kann ab sofort die Hauptfälligkeit frei festgelegt werden, und zwar unabhängig vom Monat des Versicherungs- oder Rentenbeginns. „Dies ist insbesondere bei einer jährlichen Beitragszahlweise von Bedeutung, denn so kann auf Wunsch des Kunden auch bei Abschluss zum 1. Dezember noch ein voller Jahresbeitrag im aktuellen Kalenderjahr steuerlich wirksam werden”, erklärt Banerjee. Falls mehrere Arbeitnehmer einer Firma versichert werden, empfehle es sich, die gleiche Hauptfälligkeit festzulegen, um eine kollektive Verwaltung zu ermöglichen.
Flexible Hinterbliebenenversorgung
Insgesamt bietet Swiss Life in der bAV den Kunden nun die Auswahl zwischen drei Leistungsformen für die Absicherung der Angehörigen: die Rentengarantiezeit, die Restkapitalverrentung und als dritte Option eine Hinterbliebenenversorgung in Form einer lebenslangen Rente für den Lebenspartner. Bei Vertragseinrichtung wählt der Kunde nur zwischen der bekannten Rentengarantiezeit und der Restkapitalverrentung. Zum tatsächlichen Rentenbeginn kann er nicht nur in die jeweils andere Leistungsform wechseln, sondern sich auch für den dritten Weg einer lebenslangen Partner-Rente entscheiden. (mh)
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