Gemeinsam mit ODDO BHF AM und der Xaver Group bringt die BCA AG das „BCA Xaver Altersvorsorgedepot powered by ODDO BHF Asset Management“ auf den Markt. Den Partnern der BCA Gruppe, also der BCA AG, der BfV Bank für Vermögen AG und der CARAT Fonds Service AG, steht die Lösung ab Oktober zur Verfügung, für das Pre-Onboarding und die Vorbereitung konkreter Kundenlösungen. Abschlüsse im Rahmen des neuen Altersvorsorgedepots sind dann ab Januar 2027 vorgesehen, heißt es in einer Mitteilung der BCA.
Zwei Varianten, eine Plattform
Das „BCA Xaver Altersvorsorgedepot powered by ODDO BHF Asset Management“ gibt es in zwei Varianten: in einer Standard- und einer Premiumvariante. ODDO BHF AM zeichnet dabei für die Investmentkompetenz verantwortlich, Xaver ist Produkt- und Technologiepartner der Lösung. Die neue Plattform beinhaltet dabei hybride Beratungs- und Abschlussstrecken für Self-Service und persönliche Beratung, die Anbindung an die BCA-Systeme sowie KI-gestützte Servicing-Prozesse nach dem Abschluss.
Das sind die zwei Varianten
Das Altersvorsorgedepot Standard, also die Standardvariante des Angebots, setzt auf eine vorgegebene Anlagestrategie. Das Altersvorsorgedepot Premium erweitert diesen Ansatz um eine breite Fondsauswahl mit individuellen Portfolios. Diese Anlagestrategie wird laufend professionell gesteuert, erläutert die BCA. Ein „Lifecycle-Ansatz“ passt die Risikoquote im Zeitverlauf an den Anlagehorizont der Kunden an. Viele Angebote würden, so der Maklerpool, ausschließlich Produkte einer einzelnen Fondsgesellschaft berücksichtigen, hier bündele die gemeinsame Lösung ausgewählte Fonds mehrerer führender Gesellschaften.
Vermittler könnten damit unterschiedliche Kundenbedürfnisse und Anlagepräferenzen in der Altersvorsorgeberatung abbilden. Im Mittelpunkt stehe bei dem Angebot das Zusammenspiel aus Depotkonzept, technischer Infrastruktur und einer durchgängigen digitalen Vertriebsstrecke.
Vorbereitung schon vorab
Das Pre-Onboarding, wie die BCA es nennt, startet im Oktober 2026, damit Vermittler sich schon jetzt mit den Produktvarianten und den künftigen Abläufen beschäftigen und die Lösung in ihre Beratung und in bestehende Kundenprozesse integrieren können. Der Abschluss eines Altersvorsorgedepots soll dann ab Januar 2027 möglich sein. Ab diesem Zeitpunkt soll dieselbe Strecke auch die Frühstart-Rente umfassen.
Zudem soll ein integrierter Riester-Vergleichs- und Wechselservice die Beratung von Bestandskunden sowie von Riester-Sparern anderer Anbieter erleichtern. Auch komplexere Wechselprozesse lassen sich damit strukturiert begleiten, erklärt die BCA, da der Service nicht allein die künftigen Förderhöhen gegenüberstelle, sondern auch die individuelle Kundensituation zusammen mit den Präferenzen der Kunden bewerte, mit einer bedarfsgerechten Empfehlung am Ende. Vermittler sollen Bestände so in der Breite ansprechen können, im Self-Service, in der persönlichen Beratung und hybrid. (mki)
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