Die geplante Einführung des Altersvorsorgedepots (AV-Depot) ab Januar 2027 nutzt blau direkt für eine umfassende strategische Erweiterung seiner Vertriebsunterstützung. Wie das Lübecker Unternehmen mittelt, stellt es Vermittlern unter dem Namen „blau direkt Wachstumsservices“ nicht nur die technologische und produktseitige Infrastruktur für das AV-Depot bereit, sondern positioniert das neue Vorsorgemodell als vertrieblichen Hebel für weitere Sparten wie die betriebliche Altersvorsorge (bAV), die betriebliche Krankenversicherung (bKV), die Berufsunfähigkeit (BU), die private Krankenversicherung (PKV) und die Gewerbeversicherung.
Die Reform der geförderten privaten Altersvorsorge öffnet den Zugang zu weiten Kundenkreisen, die vom System der staatlich geförderten Vorsorge bisher weitgehend ausgeschlossen waren, darunter etwa Selbstständige. Branchenexperten sagen laut blau direkt für diesen veränderten Markt ein Anlagevolumen in dreistelliger Milliardenhöhe voraus.
Produktzugang über spezialisierte Plattformkooperation
Damit angebundene Vermittler das Potenzial der Reform in zählbares Geschäft umwandeln können, stellt der Technologiedienstleister seinen Partnern rechtzeitig zum Start am 01.01.2027 Zugang zu allen drei künftigen Produktkategorien zur Verfügung: Klassische Versicherungsprodukte mit flexiblen Garantieleveln von 0%, 80% oder 100%, kapitalmarktorientierte Altersvorsorgedepots ohne Garantie mit Fokus auf ETFs und Fonds sowie ein kostengedeckeltes Standarddepot (maximal 1% Kosten) ohne Garantie. Sowohl das kapitalmarktorientierte Altersvorsorgedepot als auch das Standarddepot werden über eine spezialisierte Plattformkooperation eingebunden. Somit will blau direkt Maklern eine leistungsfähige und wettbewerbsfähig vergütete Antwort auf die Konkurrenz durch Neobroker bieten, wie es in der Pressemitteilung heißt.
Flankiert werde der Produktzugang von vollautomatisierten, digitalen Antragsstrecken, speziellen Förderrechnern, digitalen Produktfindern sowie Analyse- und Vergleichstools für die Überprüfung bestehender Riester-Verträge. Makler sollen regelmäßige Updates über monatliche Newsletter, Podcasts mit Markteinschätzungen und vorgefertigten Kundeninformationsschreiben für die direkte Kundenansprache erhalten.
Ganzheitlicher Vertriebsansatz
Der strategische Kern der Initiative liege in der Verknüpfung des AV-Depots mit dem restlichen Portfolio des Vermittlers. Infolge der hohen Medienpräsenz und der attraktiven Förderquoten werde es ein starker Türöffner für Kundengespräche sein, so blau direkt weiter. Der Lübecker Technologiedienstleister sieht großes betriebswirtschaftliches Potenzial durch anschließendes Cross-Selling in beratungsintensiven Sparten. Aus diesem Grund will blau direkt die Fachunterstützung und die Prozesse im Hintergrund in den Bereichen bAV und bKV, BU, PKV sowie Gewerbeversicherung ausbauen.
Verringerung der Komplexität im Makleralltag steht im Mittelpunkt
„Die Reform bringt eine Dynamik in den Markt, die wir uns lange gewünscht haben“, betont Stephan Schinnenburg, Chief Commercial Officer bei blau direkt. „Gleichzeitig wirft ein solcher Systemwechsel im Vermittleralltag viele Fragen auf. Unser Anspruch ist es, Makler mit dieser Komplexität nicht allein zu lassen, sondern das AV-Depot als Türöffner zu nutzen, um die Beratungsprozesse im gesamten Maklerunternehmen auf ein neues Level zu heben“, so Schinnenburg weiter. (tik)
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