Rente oder Entnahmeplan? Bitte Beides!
Darüber hinaus wünschen sich Menschen in der Vorruhestands- und Ruhestandsphase Flexibilität, sie möchten weiterhin problemlos an ihr Kapital kommen. Auch das kann der Flexible Kapitalplan – so muss sich der Kunde nicht zwischen Rente und Entnahmeplan entscheiden. Und bleibt am Ende Kapital aus dem Flexiblen Kapitalplan übrig, können Sie dieses nach Ihren persönlichen Wünschen verschenken oder vererben. Der Flexible Kapitalplan hat 2025 den Innovationspreis der Assekuranz in Silber in der Kategorie Kundenerlebnis gewonnen. Die Jury honorierte besonders die flexiblen Auszahlungsmöglichkeiten beim Übergang in die Rente.
Gutes Investment für alle Lebenslagen des Ruhestands
Die Ruhestandportfolios sind in den drei Profilen Keyridge Ruhestand Defensiv, Keyridge Ruhestand Ausgewogen und Keyridge Ruhestand Chance erhältlich. Entsprechend enthalten die Multi-Asset-Fonds aktuell ca. 35%, 55% oder 77% Aktien. Ihre Investment-Strategie bietet gute Renditechancen und ist gleichzeitig auf stabile Erträge optimiert. Diese Kombination ist wichtig, da es anders als bei einem klassischen Ansparprozess meist keine lange Aufschubzeit zum Rentenbeginn zum Ausgleichen von Volatilität gibt. Eine defensive Einkommensstrategie, Aktien mit geringer Volatiliät und auch inflationsindexierte Anleihen unterstützen die Anlageziele, damit das Kunden-Kapital insbesondere für Entnahmen und Vererbung geschützt wird. Statt Kapitalverzehr kann so der Kapitalaufbau auch im Ruhestand weitergehen.
Mehrwert für die Beratung
Die spezialisierten Investmentlösungen ermöglichen eine klare Positionierung im Wettbewerb. Vermittler können ihren Kunden eine Altersvorsorge anbieten, die nicht auf Standardprodukten basiert, sondern gezielt für die langfristigen Anforderungen einer fondsgebundenen Versicherung entwickelt wurde.
Gleichzeitig reduziert sich der Rechercheaufwand erheblich. Statt aus einer Vielzahl von Publikumsfonds individuelle Kombinationen zusammenzustellen, steht ein strukturiertes und aufeinander abgestimmtes Fondssortiment zur Verfügung.
Dabei bleibt die notwendige Flexibilität erhalten: Die Lösungen von Keyridge können mit dem bestehenden Angebot an Publikumsfonds und ETFs kombiniert werden, um individuelle Kundenbedürfnisse optimal abzubilden.
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