Deutschlands Vermittler setzen auf ihren Bestand als wichtige Säule ihrer Altersvorsorge. Laut einer aktuellen Umfrage der prosperity solutions AG, einem Tochterunternehmen der digitalen Finanzgruppe the prosperity company AG und Schwesterorganisation von Liechtenstein Life Assurance AG, und der AssCompact Studien kennen über 70% der deutschen Vermittler den genauen Wert ihres Bestands nicht. Die Umfrage wurde im Juni und Juli 2025 durchgeführt.
Vermittler rechnen mit ihrem Bestand als Altersvorsorge
Die überwiegende Mehrheit der Vermittler sieht im Wert ihres Bestands eine Komponente ihrer persönlichen Altersvorsorge, nämlich 71,2%. Fast 40% sehen darin ihre vollständige oder den größten Teil ihrer Altersvorsorge. Nur jeder Fünfte (21,5%) misst dem Bestand keine Bedeutung für die eigene Absicherung im Alter bei, so die Pressemitteilung von prosperity solutions.
Bestandsprovisionen ganz oben
Aus Sicht der Vermittler machen Bestandsprovisionen für Lebensversicherungen einen wichtigen Anteil am Bestandswert aus: Rund 9% von ihnen sehen in laufenden Provisionseinnahmen den entscheidenden Wertstifter (über 50 bis 100% des Bestandswertes). Etwa ein Viertel (25,7%) sieht den Anteil zwischen 26 und 50%. Bei einem Drittel (34,3%) beträgt er nach eigener Schätzung zwischen 6 und 26%.
Es gibt Aufklärungsbedarf
Bei der konkreten Bewertung des Bestands für die Altersvorsorge herrscht den Umfrageergebnissen zufolge erheblicher Aufklärungsbedarf. Auf die Frage, ob sie bereits eine Berechnung ihres Bestandswerts vorgenommen haben, antworten 70,6% der befragten Vermittler mit „Nein“. Lediglich 16,8% haben ihren Bestandswert systematisch durchkalkuliert.
Auch wenn es um die Kernparameter für eine Bestandsbewertung für den Lebensversicherungsbestand geht, zeigen sich laut den Umfrageergebnissen Wissenslücken: 53,5% kennen die Parameter ganz oder teilweise, doch 38,3% haben sich noch nicht mit der Thematik beschäftigt.
Im Aufschwung: NAV-Vergütungen aus Fondspolicen
Ein weiteres Ergebnis aus der Umfrage: NAV-Vergütungen aus Fondspolicen sind als Einkommensmodell auf dem Vormarsch. Bei NAV-Vergütungen erhalten Vermittler keine einmalige Provision bei Beginn des Vertrags, sondern eine laufende Vergütung, die sich nach der Wertentwicklung des Anlageportfolios von Fondspolicen richtet. 41,3% der Befragten gaben an, solche laufenden Einnahmen zu erhalten. 39,6% nutzen dieses Vergütungsmodell noch nicht. (mki)
Über die Studie
Die Studie wurde von den AssCompact Studien im Rahmen einer Online-Umfrage unter 303 Versicherungsvermittlern durchgeführt. Die Umfrage fand vom 25.06.2025 bis 04.07.2025 statt.
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Leserkommentare
Comments
Vermittler kennen den Wert Ihre Bestandes nicht
Sehr geehrte Damen und Herren, vielen Dank für diese Übersicht. Allerdings stellt sich doch mehr die Frage, wie wird seriös ein Bestand bewertet? Bzw. welche Gesellschaften, Anbieter können diesen Marktgerecht ermitteln? Bei Bestandsaufkäufern ist die Sichtweise m.E. immer subjektiv. Freue mich über Rückmeldung. h.schaut@fk-os.de
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