„Kaufe nur, was du auch verstehst!“ Diese alte Börsenweisheit nehmen viele Anleger ernst. Die Herausforderung für Finanzberater? Komplexe Produkte so erklären, dass sie verständlich bleiben – ohne langatmige Vorträge. Das ist umso wichtiger, da Kundengruppen heutzutage äußerst divers sind und sich mitunter stark hinsichtlich ihrer Erfahrung mit Finanzprodukten, ihrer Finanzbildung und ihres Verständnisses für Wirtschaft und Märkte unterscheiden. Vergleiche aus dem Alltag sind deshalb oft der Schlüssel zum Beratungserfolg.
Für die fondsgebundene Versicherung mit Einmalbeitrag, den Mediolanum Life Plan, hat sich in der Praxis zum Beispiel der Vergleich mit den legendären Radrennen Tour de France und Giro d’Italia bewährt. Denn private Altersvorsorge hat mehr mit professionellen Radrennen gemeinsam als man denkt.
Automatische Gangschaltung für Anleger: Die Intelligent Investment Strategy
So sind Vermögensaufbau und Altersvorsorge ein langer und kurvenreicher Weg mit verschiedenen Etappen und Herausforderungen, für den Anleger – genau wie die Profisportler auf den großen Touren – eine langfristige Strategie, einen kühlen Kopf und Ausdauer brauchen. Denn ob Bergtour oder Sprint, ob gute oder schlechte Marktphase: Erfolgreich ist, wer über die verschiedenen Etappen das Tempo anpasst und Energie und Ressourcen gezielt einsetzt.
Der Mediolanum Life Plan ist der perfekte Begleiter auf dieser Investitionsreise. Im Mittelpunkt steht die auf dem deutschen Markt einmalige Intelligent Investment Strategy (IIS). Sie dient quasi als Gangschaltung, die die Anlagestrategie automatisch anpasst:
Geht es bergab und die Kurse fallen? Die Intelligent Investment Strategy nutzt die Chance und kauft günstig ein.
Geht es bergauf und die Kurse steigen? Gewinne werden automatisch realisiert und bis zur nächsten Kaufgelegenheit in geldmarktnahen Fonds geparkt.
Um dabei den Cost-Average-Effekt optimal zu nutzen, wird die Summe schrittweise über einen vorab festgelegten Zeitraum investiert. Anleger können dafür aus drei exklusiven Mediolanum Fonds mit unterschiedlichen Strategien und Risikoprofilen wählen – und mit Unterstützung ihres Beraters die optimale Verteilung festlegen. Berater übernehmen also die Rolle des Begleitfahrzeugs im Radrennen und helfen, jede Etappe der Investitionsreise zu meistern.
Top-Beratung bei weniger Betreuungsaufwand
Persönliche Beratung ist zeitintensiv, denn neben Finanzfragen geht es oft auch um emotionale Unterstützung. Der Mediolanum Life Plan erleichtert Beratern diesbezüglich ihre Arbeit: Ein Rechentool hilft, Anlageszenarien zu simulieren und Kunden die Vorteile der Intelligent Investment Strategy überzeugend und leicht verständlich zu demonstrieren. Eine weitere Zeitersparnis: Dank der Intelligent Investment Strategy müssen Berater die Portfolios ihrer Kunden nicht mehr kontinuierlich monitoren und bei jeder Marktschwankung mit viel Abspracheaufwand anpassen, sodass sie den Betreuungsaufwand pro Kunde reduzieren können.
Sprechen Sie uns auch gern direkt für eine persönliche Einführung an:
Dirk Fischer
Patriarch Multi-Manager GmbH
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