Der M&M Fördervergleich aus dem Hause MORGEN & MORGEN ermöglicht Versicherern und Vertriebsunternehmen nun eine automatisierte Riester-Bestandsanalyse. Auf Grundlage der bestehenden Rechenlogik können größere Riester-Bestände systematisch ausgewertet und individuelle Wechselzeitpunkte in die neue Förderwelt identifiziert werden.
Im Kern steht die Berechnung individueller Break-even-Zeitpunkte. Diese zeigen auf, ab wann die neue Förderung des geplanten Altersvorsorgedepots die bisherige Riester-Förderung übersteigt und sich ein Wechsel wirtschaftlich lohnen kann. Für die Auswertung sind laut MORGEN & MORGEN von Versicherern und Vermitttlern lediglich ausgewählte Bestandsdaten notwendig, die über die Rechenlogik und API des M&M Fördervergleichsrechner verarbeitet werden.
„Die entscheidende Frage, die schon heute zählt, ist nicht nur, ob ein Wechsel sinnvoll ist, sondern vielmehr wann“, erklärt Benjamin Brummer, stellvertretender Bereichsleiter Mathematik bei MORGEN & MORGEN. „Mit der automatisierten Riester-Bestandsanalyse können Vermittler und Versicherer ihre Kunden frühzeitig identifizieren, gezielt begleiten und auf die individuell beste Förderoption vorbereiten.“
Christian Jaffke, Geschäftsführer von MORGEN & MORGEN, empfiehlt Versicherern und Vermittlern, die so ermittelten Daten aktiv für Vertriebskampagnen zu nutzen, um Kunden von Fehlentscheidungen im Zusammenhang mit künftigen Wechseloptionen abzuhalten. (tik)
Weitere Meldungen zu neuen Tools und Services lesen Sie auch in der Rubrik „Management & Vertrieb“.
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