Alle Jahre wieder…geben die Lebensversicherer im Herbst ihre Überschussbeteiligung für das kommende Jahr bekannt. Dieses Jahr kommt die erste Deklaration deutlich früher als im Vorjahr, und zwar von der ERGO Vorsorge Lebensversicherung AG. „Weil sich viele im Vorfeld der neuen geförderten Altersvorsorge ab Anfang 2027 mit der Thematik beschäftigen, möchten wir frühzeitig Klarheit schaffen, was die Verzinsung unserer Lebensversicherungen angeht“, erklärt Dr. Oliver Horn, Vorsitzender des Vorstands der ERGO Vorsorge.
Der Lebensversicherer erhöht für 2027 die Verzinsung, bereits zum vieren Mal in Folge. Die laufende Überschussbeteiligung steigt im kommenden Jahr von 2,9% auf 3,0%. Die Gesamtüberschussbeteiligungen klettern von 4,2% auf 4,3%.
„Die abermalige Erhöhung – nunmehr im vierten Jahr in Folge – zeigt zwei Dinge: Dass sich unsere auf langfristige Erträge ausgerichtete Kapitalanlagestrategie erneut bewährt hat. Und dass es uns wichtig ist, schnell zugunsten unserer Kundinnen und Kunden zu handeln, wenn wir Spielräume für eine Erhöhung sehen“, so Horn.
Die für die Bestandsverwaltung des traditionellen klassischen Lebensversicherungsgeschäfts zuständige ERGO Lebensversicherung AG lässt für 2027 die laufende Verzinsung bei 3,0% und die Gesamtüberschussbeteiligung bei 3,25% im Vergleich zum Vorjahr unverändert.
MORGEN & MORGEN: So sah die Verzinsung für das Jahr 2026 aus
Für das Jahr 2026 hat sich der positive Trend bei den Überschussbeteiligungen fortgesetzt. Das Analysehaus MORGEN & MORGEN, das die Verzinsung von 50 Gesellschaften untersucht hat, erklärte in seiner Analyse, dass für 2026 zwar weniger Anbieter als in den Vorjahren ihre Deklarationen angehoben haben, der Mittelwert aber trotzdem von 2,5% auf 2,6% angestiegen ist. Die höchste Überschussbeteiligung unter den betrachteten Unternehmen liegt für 2026 bei 3,6% (2025: 3,25%), die niedrigste bei 1,95% (Vorjahr: 1,75%). Die Spannbreite der Erhöhungen bewegten sich je nach Versicherer zwischen 0,10 bis 0,90 Prozentpunkten.
Der Großteil der Versicherer hielt die Verzinsung 2026 auf dem Niveau des Vorjahres, ein Anbieter senkte seine Deklaration um 0,4 Prozent.
Wie die Bewegungen dieses Jahr aussehen, bleibt abzuwarten. Der Anfang ist gemacht. (js)
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