Wohin mit dem Geld?
Denn egal ob angespart, aus einer Erbschaft oder einer fälligen Lebensversicherung, immer steht der Kunde vor der großen Frage: Was macht man heute mit dem Geld, um es gewinnbringend anzulegen? Das Tagesgeldkonto ist nur noch eine Verlegenheitslösung, auf der man es zwischenparkt. Echte Erträge lassen sich dort nicht mehr erwirtschaften. In dieser Situation bietet sich ein umfassender Blick auf die Altersvorsorge an. Ist der Kunde im Alter bereits ausreichend versorgt oder gibt es noch Versorgungslücken? Denn Ruhestandsplanung kann auch kurz vor der Rente noch lohnend sein. Gerade Menschen mit einem hohen Lebensstandard, die Ansprüche an ihr Leben und ihren Lebensabend stellen, müssen entsprechend vorsorgen. Rentenversicherungen bieten hier einen einzigartigen Vorteil: Eine lebenslange Rente, egal wie alt man wird. Hinzu kommen oft noch Flexibilitätsbausteine, mit denen man auf individuelle Bedürfnisse im Alter eingehen kann, wie etwa Entnahmemöglichkeiten.
Wiederanlage mit Sicherheit und Renditechancen
Als Spezialist für ertragsorientiertes Investment bietet Canada Life für die Wiederanlage flexible und renditeorientierte Lösungen mit und ohne Garantien: Die GARANTIE INVESTMENT RENTE und der Tarif GENERATION private plus des Versicherers verbinden Renditechancen und Sicherheit. Mit dem Tarif GENERATION basic plus steht eine steuerlich geförderte Basisrente mit einem Einmalbeitrag zur Wahl. Dies ist besonders für Selbstständige und Freiberufler oder Arbeitnehmer mit hohem Einkommen interessant. Wenn Kunden eine renditeorientierte und maximal flexible Versicherungslösung suchen, können sie den Flexiblen Kapitalplan nutzen.
Ruhestandsplanung: Profi-Tools
Ob private Altersvorsorge oder Basisrente: Ruhestandsplanung ist komplex und braucht daher eine qualifizierte Beratung. Canada Life unterstützt Makler und Kunden daher mit zwei Tools: Mit dem VorsorgePLANER können Makler den konkreten Kundenbedarf für den Ruhestand ermitteln und so mögliche Vorsorge-Lücken aufzeigen. Mit dem Renten- und WiederanlageRECHNER zeigen Makler ihren Kunden auf einen Blick, wie sich eine Wiederanlage oder eine Verrentung des angesparten Geldes lohnen kann. Mit nur wenigen Eingaben berechnet der Renten- und WiederanlageRECHNER die profitabelsten Möglichkeiten – und das nicht nur für Verträge von Canada Life, sondern auch für Vermögen aus anderen Anlagen.
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