Alternative Investments: Chancen jenseits des Gewohnten

Ein Beitrag von Eric Sauerborn, Geschäftsführer des Maklervertriebs der Württembergische Vertriebspartner GmbH, verantwortlich für den Bereich Vorsorge, und Daniel Große, Portfoliomanager bei der W&W Asset Management GmbH

Alternative Investments zeichnen sich im Allgemeinen durch langfristige Kapitalbindung und eingeschränkten Zugang zum investierten Kapital aus. Fondsmanagerinnen und -manager prüfen potenzielle Investments intensiv. Ein schneller Ausstieg ist oft nicht möglich, denn ein Solarpark verkauft sich nicht so leicht wie eine Aktie. In der Praxis bedeutet das häufig eine eingeschränkte Verfügbarkeit in den ersten Jahren, hohe Mindestkapitalanforderungen, komplexe Rückgabeprozesse und eine geringe Flexibilität.

Eine gründliche Prüfung ist daher essenziell. Die Württembergische Lebensversicherung setzt bei ihrem Vorsorgeangebot Genius Alternative Investments auf zukunftsorientierte Kapitalanlagen. Das Besondere an Genius ist die Verbindung von wirtschaftlichen Erträgen mit Projekten wie Infrastruktur, Immobilien oder Unternehmensbeteiligungen. Diese Mischung macht das Portfolio greifbar und robust.

Hohe Planbarkeit

Genius Alternative Investments umfasst rund 450 Einzelinvestments in mehreren Anlageklassen und eröffnet Zugänge zu Renditequellen, die für Privatanlegerinnen und -anleger sonst oft schwer erreichbar sind. Durch zukunftsorientierte Strategien in den Bereichen Infrastruktur, Private Debt und Immobilien bieten sie eine hohe Planbarkeit, was ein entscheidender Faktor für die Altersvorsorge ist. Dazu kommen eine geringe Korrelation zu börsengehandelten Kapitalanlagen und Werte mit Substanz. Der Einstieg in dieses moderne Vorsorgeprodukt im Mantel einer fondsgebundenen Rentenversicherung ist bereits ab 25 Euro im Monat oder einer Einmalanlage ab 7.000 Euro möglich.

Verschiedene Optionen für das Vorsorgeguthaben

Zuzahlungen und Entnahmen sind entsprechend den Bedingungen flexibel umsetzbar. Die Produktlösung bietet bei Bedarf eine Gewinnsicherung zur Absicherung der bis dahin erzielten Erträge zum Laufzeitende. Das Vorsorgeguthaben kann als Kapitalauszahlung, lebenslange Rente oder als Kombination aus beidem ausgezahlt werden.

Steuerliche Vorteile ergeben sich daraus, dass bei einer Kapitalauszahlung bis zu 50% der Erträge steuerfrei bleiben und bei einer Rentenzahlung nur ein günstiger Ertragsanteil versteuert wird. Die Todesfall-Leistung ist einkommensteuerfrei.

Neue Perspektiven

Auch wenn die Anlageklasse eher illiquide ist, wird dieser Aspekt durch den Versicherungsmantel des Genius Alternative Investments abgemildert, wenngleich in extremen Marktsituationen eine eingeschränkte Liquidität und Flexibilität nicht ausgeschlossen werden kann.

Damit können Maklerinnen und Makler Kundinnen und Kunden nicht nur mit Zahlen, sondern auch mit Lösungen begeistern, die Substanz, Vertrauen und neue Perspektiven schaffen.

Genius Alternative Investments bietet die Möglichkeit, in soziale Infrastruktur, Nachhaltigkeit oder Energiewende zu investieren. Die Lösung zeigt, dass professionelle Investments und ein gutes Gefühl zusammenpassen, was Genius Alternative Investments in der Beratung besonders macht.

Emotion und Professionalität vereint

Im Beratungsalltag bietet das Produkt zahlreiche Anknüpfungspunkte. Kundinnen und Kunden, die nach Bauchgefühl entscheiden, finden eine Lösung, die Emotion und Professionalität verbindet. Gesellschaftliche Themen wie Wohnungsmangel, steigende Mieten oder marode Infrastruktur werden zu greifbaren Investitionen in Projekte wie soziale Infrastruktur, erneuerbare Energien oder Private Equity

Rendite und Stabilität

Auch für rein rational denkende Kundinnen und Kunden, die Wert auf Fakten, breite Streuung und messbare Erfolge legen, spricht vieles für alternative Anlageklassen. Seit seiner Auflage am 30.01.2024 überzeugt das Fondsportfolio des Genius Alternative Investments mit einer Wertentwicklung von über 7%, attraktiver Rendite bei geringer Schwankungsbreite und hoher Stabilität selbst in turbulenten Marktphasen.

Was die Wertentwicklung und die hier genannte Zahl angeht, gilt zu beachten: Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen. Die dargestellte Performance bezieht sich auf das Fondsportfolio seit dessen Auflage und berücksichtigt nur angefallene Kapitalanlagekosten. Die laufenden Kosten des Versicherungsmantels sind individuell und wurden nicht berücksichtigt.

Flexibilität und langfristige Mehrwerte

Wer seinen Kundinnen und Kunden heute etwas Besonderes bieten will, findet in Genius Alternative Investments die perfekte Ergänzung zum klassischen Wertpapierdepot. Eine Lösung, die sich flexibel an Bedürfnisse anpasst und langfristig Mehrwert schafft.

Am Ende zeigt sich: Ob Herz, Kopf oder neue Perspektiven den Ausschlag geben, Genius Alternative Investments verbindet all das und bietet Chancen jenseits des Gewohnten.

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