Beratungschancen bei der Währungsdiversifikation
Nur knapp ein Viertel der Vermittler glaubt, dass ihren Kunden die Streuung in Fonds in einer anderen Währung wie beispielsweise dem Schweizer Franken wichtig ist. Bei den jungen Kunden zeigt sich das gleiche Bild. Dabei kann dies gerade in Phasen hoher Volatilität an den Kapitalmärkten ratsam sein. Durch die Verteilung der Anlagen auf verschiedene Währungsräume lässt sich das Gesamtrisiko eines Portfolios deutlich senken und gleichzeitig das Potenzial für bessere Renditen erschließen. Besonders auf den langen Anlagehorizont von Fondspolicen betrachtet stärkt diese Diversifizierung die Sicherheit der Geldanlage und sorgt für eine höhere Robustheit gegenüber Marktschwankungen. Vermittler gewinnen damit in der Beratung zusätzliche Argumente und können die Vorteile für ihre Kunden gezielt herausstellen.
Der Anspruch sollte sein, Kunden Lösungen bereitzustellen, die sich bestmöglich an ihren individuellen Zielen und Vorstellungen orientieren. Dazu ist u. a. ein breit aufgestelltes, international ausgerichtetes Fondsangebot mit vielfältigen Diversifikationsoptionen nötig. Sichergestellt werden muss, dass Kunden und Vermittler das auswählen können, was für sie wirklich Priorität hat: den ganz persönlichen Mix aus Renditechance und Sicherheit.
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