Neue Aufgaben brauchen neue Werkzeuge
Diese Form der Vertriebssteuerung lässt sich bei großen Riester-Beständen kaum noch manuell umsetzen. Tausende Verträge individuell zu bewerten, unterschiedliche Förderverläufe zu berechnen und daraus konkrete Vertriebsimpulse abzuleiten, überfordert klassische Bestandsauswertungen.
MORGEN & MORGEN stellt Versicherern und Vermittlern dafür die passenden Werkzeuge als individualisierbare Tools oder per Schnittstelleneinbindung zur Verfügung. Der M&M Fördervergleichsrechner stellt die bisherige Riester-Förderung und die neue Förderwelt individuell gegenüber. Im Mittelpunkt steht nicht allein die Frage, ob ein Wechsel sinnvoll sein kann, sondern insbesondere, wann. Ergänzt wird der M&M Fördervergleichsrechner durch das neue AV-Vergleichstool inklusive Riester-Check. Auf Basis weniger Angaben wird der bestehende Riester-Vertrag analysiert und der Anwender wird darauf hingewiesen, welche Punkte bei einem möglichen Wechsel in die neue Förderwelt zu beachten sind und welche Handlungsoptionen es gibt. Sobald die ersten AV-Produkte konkret feststehen, wird es möglich sein, Produktkonzepte unterschiedlicher Anbieter gezielt miteinander zu vergleichen. Berater und Kunden können dann auf dieser breiten Informationsbasis nachhaltige Entscheidungen treffen.
Automatisierte Riester-Bestandsanalyse
Für Versicherer geht MORGEN & MORGEN einen Schritt weiter. Die automatisierte Riester-Bestandsanalyse überträgt diese Analyselogik auf komplette Bestände. Sie identifiziert individuelle Break-even-Zeitpunkte, segmentiert Kunden nach Beratungsbedarf und liefert dem Vertrieb konkrete Ansatzpunkte für eine gezielte Kundenansprache. So können Versicherer ihre Bestände systematisch analysieren, Vertriebsmaßnahmen priorisieren und Kunden aktiv begleiten – bevor andere Marktteilnehmer den ersten Impuls setzen.
Jetzt entscheidet sich, wer den Kundendialog führt
Entscheidend wird sein, wer frühzeitig startet, seine Bestandskunden versteht, den Beratungsbedarf erkennt und den Vertrieb mit den richtigen Informationen unterstützt. Gerade hier können Versicherer ihre Stärke ausspielen: Sie verbinden den wirtschaftlich richtigen Wechselzeitpunkt mit einer ganzheitlichen Altersvorsorgeberatung – einschließlich Garantien und der Absicherung des Langlebigkeitsrisikos. Entscheidend ist jetzt der frühzeitige Kundendialog. So wird aus Bestandsverwaltung aktive Vertriebssteuerung.
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