Fondspolicen punkten
Weiterhin sehen die Vermittler klare Vorteile für private Vorsorge mit Fondspolicen. Am häufigsten, etwa 65%, nennen sie die flexible Vermögensübertragung im Falle von Erbschaften und Schenkungen. Fast ebenso wichtig mit rund 63% sind steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten. Für mehr als die Hälfte befragten Vermittler, nämlich für 57%, zählt zudem die lebenslange Verrentung als klarer Mehrwert von Fondspolicen.
Weitere Argumente sind der Hinterbliebenenschutz mit etwa 29% und die Absicherung biometrischer Risiken (22%). Professionelle Beratung führen rund 18% als Leistung an, die weiterhin für Fondspolicen spricht. Die Ergebnisse zeigen, dass Vermittler Fondspolicen zunehmend mit Leistungen verbinden, die über den reinen Kapitalaufbau für die persönliche Altersvorsorge hinausreichen.
Dr. Aron Veress, CEO von Liechtenstein Life, kommentiert die Befragung: „Für eine zukunftsfähige Altersvorsorge kommt es auf den richtigen Mix an, das Altersvorsorgedepot und moderne Fondspolicen sind dabei keine Gegensätze. Sie können sich sinnvoll ergänzen, entscheidend dabei ist der persönliche Bedarf. Ein Depot wird in der Regel der ideale Einstieg in die private Vorsorge, während Policen sich für ein wesentlich breiteres Leistungsspektrum eignen. Für Vermittler eröffnet vor allem das Vermögensmanagement im Rahmen einer Police neue Beratungsansätze – von der laufenden Beratung für Portfolioanpassungen bis hin zu steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten und Nachfolgeplanung im Rahmen von Erbschaften und Schenkungen.“ (mki)
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