Die Gewinner in den Kategorien „Kosteneffizienz“ und „Nachhaltigkeit“
Ein immer wieder diskutiertes Thema bei der Auswahl und Bewertung von Fondspolicen ist die Kostenstruktur. Gemeinsam mit dem Kooperationspartner Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat f-fex daher die Effektivkosten der aktuellen Angebote der Versicherer untersucht. Hier gibt es die Besonderheit, dass für den Award ein möglichst vergleichbarer Tarif mit niedrigen Fondskosten (i. d. R. ETF) der jeweiligen Versicherung ausgewählt wurde und nach Direktversicherer und Serviceversicherer unterschieden wurde. In dieser Kategorie stechen unter den Serviceversicherern Debeka, HUK-COBURG und uniVersa hervor. Unter den Direktversicherern erhält die Hannoversche Leben die fünf Sterne.
Nachhaltigkeit ist auch im Fondspolicenmarkt inzwischen ein wichtiges Kriterium bei der Kundenentscheidung. Anhand der Neugeschäftsfondslisten wurde daher in der Kategorie „Nachhaltigkeit“ analysiert, welche Bedeutung die Versicherer diesem Thema beimessen und wie nachhaltig das Fondsangebot ausgestaltet ist. Die Top-Bewertung geht hier an Generali Deutschland, Neue Leben und Zurich Deutscher Herold.
Maklerumfrage kürt Expertenfavoriten
Um die Sicht auf den Fondspolicenmarkt zu komplettieren, hat AssCompact in einer weiteren Kategorie per Maklerumfrage ermittelt, welche Anbieter für die Vermittler die „Expertenfavoriten“ sind. Die Bewertung erfolgte per Namensnennung. Als Kriterien berücksichtigt wurden Produktqualität, Preis-Leistungs-Verhältnis, Abwicklung im Neugeschäft, Image, persönliche Vertriebsunterstützung, Angebotsunterlagen, Courtageausgestaltung und finanzielle Stabilität. Fünf Sterne in der Kategorie „Expertenfavorit“ gehen an Canada Life, LV 1871 und VOLKSWOHL BUND.
Weitere Informationen zur Auszeichnung
Weitere Details zur Analyse und die Einzelergebnisse der bewerteten Versicherer können der zugehörigen Studie entnommen werden. Diese kann auf Anfrage erworben werden. Ansprechpartner ist Dr. Mario Kaiser, Leiter AssCompact Studien (Tel. 0921 75758–33, E-Mail: kaiser@bbg-gruppe.de). (as)
Bild: Am 22.03.2023 wurden in Frankfurt die besten Anbieter des „Deutscher Fondspolicen Award 2023“ ausgezeichnet. Anwesend waren Repräsentanten der Versicherer sowie Vertreter von Fondsgesellschaften, die den Award unterstützt haben.
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