In der privaten Altersvorsorge gibt es zwei Kategorien, die Makler und Mehrfachagenten besonders häufig vermitteln. Bei der einen handelt es sich um fondsgebundene Produkte ohne Garantien, bei der anderen um Fondspolicen mit Garantien. Das geht aus der aktuellen Studie „AssCompact AWARD – Private Vorsorge 2021“ hervor.
Fondsgebundene Lösungen liegen im Trend
In einem bereits veröffentlichten Beitrag zur Studie (AssCompact berichtete) ging es zunächst um die Maklerfavoriten bei fondsgebundenen Altersvorsorgelösungen ohne Garantien. Produkte mit Garantien werden jedoch ebenfalls von der Hälfte aller Makler und Mehrfachagenten häufig oder sogar sehr häufig vermittelt (49%). Um diese Form der privaten Altersvorsorge soll es in diesem Beitrag gehen.
Vier untersuchte Kategorien
Für die Studie wollte AssCompact von den befragten Maklern wissen, an welche Anbieter sie das meiste Geschäft vermitteln, mit welchen Produktgebern sie besonders zufrieden sind und mit welchem Versicherer sie sogar eine Zusammenarbeit weiterempfehlen würden, falls ein befreundeter Kollege sie um einen Ratschlag bitten sollte.
Allianz landet erneut auf Platz 1
Zunächst soll es jedoch um die harten Zahlen gehen. Legt man die vermittelten Fondspolicen mit Garantien als Maßstab an, fließt das meiste Geschäft wie in der Vorjahresstudie an die Allianz. Knapp dahinter reiht sich die Canada Life ein. Mit etwas Abstand folgen Alte Leipziger und VOLKSWOHL BUND. Sie alle können ihre Plätze aus dem Vorjahr verteidigen. Die weiteren Top-10-Platzierungen können der nebenstehenden Tabelle entnommen werden.
Zufriedenheit anhand von Leistungskriterien
Doch die alleinige Betrachtung nach Geschäftsanteilen liefert ein unvollständiges Bild der Produktgeber. Mindestens ebenso wichtig ist die Frage, mit welchen Anbietern die befragten Makler und Mehrfachagenten besonders zufrieden sind. Um das abschätzen zu können, bittet AssCompact die Studienteilnehmer, die Produktgeber über 13 Leistungskriterien hinweg zu bewerten. Die relevantesten Kriterien werden dabei höher gewichtet.
Höher gewichtete Leistungskriterien
Bei den höher gewichteten Kriterien handelt es sich in diesem Jahr um die Produktqualität (Faktor: 1,38), das Preis-Leistungs-Verhältnis (1,20), die Abwicklung im Neugeschäft (1,16), die Finanzstärke des Anbieters (1,10), das Image des Versicherers (1,09) und die dezentrale Vertriebsunterstützung (1,08). Die restlichen sieben Kriterien wurden einfach gewichtet.
Canada Life erntet höchsten Zufriedenheitswert
Aus dieser Betrachtung ergibt sich die gewichtete Gesamtzufriedenheit. Der Top-Anbieter gemessen an diesem Zufriedenheitswert ist die Canada Life. Die Allianz hingegen, die bei den Geschäftsanteilen noch auf Platz 1 stand, kommt in puncto Zufriedenheit nur noch auf den 10. Platz. Den 2. Rang teilen sich punktgleich Alte Leipziger und VOLKWOHL BUND. Und auch den 4. Platz müssen sich gleich mehrere Anbieter teilen: Condor, LV 1871, Swiss Life und WWK.
Weiterempfehlungsbereitschaft
Bleibt noch die dritte Betrachtung der Anbieter von Fondspolicen mit Garantien, die AssCompact im Rahmen der AWARD-Studien regelmäßig anstellt. Nämlich die Frage, welche Produktgeber Makler und Mehrfachagenten derart überzeugen können, dass sie sogar einem befreundeten Kollegen eine Zusammenarbeit mit dem Versicherer nahelegen würden. Diese Weiterempfehlungsbereitschaft wird über den sogenannten Net-Promoter-Score (NPS) ausgedrückt.
Makler empfehlen am häufigsten die WWK weiter
Unter den Anbietern von fondsgebundenen Rentenversicherungen mit Garantien kann die WWK den höchsten NPS verbuchen. Knapp 88% der Meinungsäußerungen über die WWK fallen positiv aus. Die Canada Life kann die Studienteilnehmer ebenfalls überzeugen. Über sie äußern sich immerhin noch knapp 86% aller Studienteilnehmer wohlwollend. Auf Platz 3 und 4 folgen Condor und VOLKSWOHL BUND. Beide werden immer noch von drei Viertel aller Makler positiv bewertet. (tku)
Weitere Informationen
Welche Anbieter die Makler in den Produktkategorien Klassik/Klassik Plus und Indexpolicen überzeugen konnten, erfahren Sie in den kommenden Tagen auf asscompact.de.
Über die Studie
Die Online-Befragung zur Studie „AssCompact AWARD – Private Vorsorge 2021“ wurde vom 10.08.2021 bis 20.08.2021 durchgeführt. Nach einer Qualitätsprüfung flossen die Stimmen von 369 Vermittlern aus der Finanz- und Versicherungsbranche in die Stichprobe ein, die ein sehr gutes Abbild der Assekuranz- und Finanzvermittler hinsichtlich der Alters- und Geschlechtsstruktur darstellt.
Sie können diese Studie hier kostenpflichtig bestellen.
Informationen zu allen weiteren AssCompact Studien sind unter asscompact.de/studien zu finden.
Bild: © weissdesign – stock.adobe.com
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