In dieser neuen Episode des Digital Insurance Podcast geht es um KI im Vertrieb: Was kommt nach der ersten Welle? Zu Gast bei Jonas Piela ist Michael Gackstatter, Gründer und CEO des AI-Start-ups TODAY, das 2024 gegründet wurde. Gackstatter skizziert die drängendsten Probleme der Branche. Ein Drittel der Makler erwägt den Ausstieg, da sie bis zu einem Tag pro Woche mit regulatorischen und administrativen Aufgaben verbringen. Dieser bürokratische Aufwand schmälert die wertvolle Zeit für die Kundenberatung, insbesondere bei komplexen Jahresgesprächen, in denen eine Vielzahl von Informationen optimal verarbeitet werden muss. Der zunehmende Wettbewerb durch FinTechs erfordert zudem eine stärkere Automatisierung und Strukturierung der eigenen Prozesse.
TODAY: Der KI-Assistent für effiziente Beratung
An dieser Stelle setzt der KI-Vertriebsassistent TODAY an. Das System soll Beratern bis zu fünf Stunden pro Woche an administrativer Last abnehmen und gleichzeitig die Qualität der Beratung skalierbar machen. TODAY ist als mobile App, Desktop-Anwendung oder als Notizfunktion in Videokonferenzen einsetzbar. Es transkribiert Gespräche datenschutzfreundlich in Echtzeit und legt dabei besonderen Wert auf die korrekte Erfassung von Fachbegriffen, um KI-typische Fehler („Halluzinationen“) zu vermeiden.
Vielfältige Anwendungsfelder für konkreten Nutzen
TODAY bietet mehrere Kernfunktionen, die einen direkten Mehrwert liefern:
- Effiziente Dokumentation: Das System erstellt automatisch Gesprächszusammenfassungen und IDD-konforme Beratungsdokumentationen. Wichtige Datenpunkte werden extrahiert und können direkt in bestehende CRM-Systeme übertragen werden, was eine lückenlose und verwertbare Dokumentation sicherstellt.
- Gezieltes Coaching: Die KI analysiert nicht nur Gesprächsinhalte, sondern auch Soft Skills wie Sprechgeschwindigkeit oder Füllwörter. Sie gibt individuelle Coaching-Impulse und ermöglicht Vertriebsleitern, Lernpotenziale im Team zu erkennen und Schulungen gezielt darauf auszurichten.
- KI-gesteuerte Rollenspiele: Ein besonders innovatives Feature sind die „TODAY Simulations“. Hier können Berater in einem KI-gesteuerten Rollenspiel realistische Gesprächsszenarien mit unterschiedlichen Kundentypen üben. Dies spart erhebliche Zeit und Kosten im Vergleich zu traditionellen Trainings.
- Bestandsoptimierung: Durch die systematische Erfassung von Kundendaten über alle Gespräche hinweg wird der Datenbestand angereichert. Diese Informationen können für gezielte Kampagnen genutzt werden und steigern den Wert des Maklerbestands.
- Datenschutz und Zukunftsausblick
- Gackstatter betonte, dass Datenschutz und Compliance für TODAY von zentraler Bedeutung sind. Die Lösung ist DSGVO-konform, verzichtet auf Technologien zur Emotionserkennung und wird regelmäßig durch Sicherheitstests überprüft.
- Zukünftig soll TODAY noch proaktiver werden, indem die KI etwa erste Schadenmeldungen außerhalb der Geschäftszeiten aufnimmt oder Berater während eines Gesprächs in Echtzeit mit passenden Cross-Selling-Vorschlägen unterstützt. Die Diskussion macht deutlich, dass die zweite Welle des KI-Einsatzes im Versicherungsvertrieb von
Hier geht es zur aktuellen Folge: KI im Vertrieb: Was kommt nach der ersten Welle? Skalierung, Coaching, ROI!
Über den Podcast
Seit April 2020 veröffentlicht Jonas Piela regelmäßig Gespräche zur digitalen Transformation mit Vorständen und Managern der Versicherungswirtschaft. Sein Ziel ist, dass seine Zuhörer einem lockeren Gespräch unter Gleichgesinnten lauschen und so Ideen und Anregungen für die eigene Arbeit mitnehmen. Zu finden ist der Podcast unter anderem bei Google, Apple und Spotify sowie unter https://pielaco.com/podcast.
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