In der neuesten Folge des Digital Insurance Podcast diskutiert Moderator Jonas Piela mit Salvatore Scuderi, Head of Insurance Data and AI der kasko2go AG (K2G), über den notwendigen Wandel in der Versicherungsbranche. Das Gespräch verdeutlicht, dass die Branche vor einer radikalen Transformation steht: weg von der manuellen „Manufaktur“ hin zu einer industrialisierten Fertigungsstraße für Versicherungsprodukte. Scuderi zeigt auf, wie spezialisierte KI-Agenten dabei helfen können, die Trägheit der Branche zu überwinden und Experten von zeitraubenden, administrativen Tätigkeiten zu entlasten.
Das Ende der Daten-Archäologie im Underwriting
Ein zentrales Thema des Gesprächs ist die ineffiziente Arbeitsweise vieler Underwriter und Schadenbearbeiter. Salvatore Scuderi beschreibt den Arbeitsalltag oft als „Daten-Archäologie“. Fachkräfte verbringen bis zu zwei Drittel ihrer Zeit damit, Daten aus verschiedenen Systemen, E-Mails und PDFs zu suchen, zu kopieren und abzugleichen. Nur ein Drittel der Zeit bleibt für die eigentliche Expertise und Risikobewertung. Dieses strukturelle Versagen führt laut Scuderi nicht nur zu Ineffizienz, sondern langfristig auch zu Frustration und Burn-out bei den Mitarbeitern. Die Lösung von K2G setzt hier an, um durch die Orchestrierung von KI-Agenten diese manuellen Prozesse zu automatisieren und den Weg für eine echte industrielle Fertigung freizumachen.
Die Rolle der Verantwortung und das „Human-in-the-loop“-Prinzip
Ein Hindernis für die flächendeckende Einführung von KI ist die ungeklärte Haftungsfrage. Scuderi betont, dass die Branche oft nicht aus Angst vor der Technologie zögert, sondern weil unklar ist, wer die Verantwortung trägt, wenn ein Algorithmus eine Fehlentscheidung trifft. K2G begegnet diesem Problem mit einer „Human-in-the-loop“-Architektur. KI-Agenten geben fundierte Empfehlungen ab, doch die endgültige Entscheidung verbleibt beim Menschen. Dieser modulare Ansatz, bei dem verschiedene Spezialisten-Agenten für Aufgaben wie Datenqualität, Tarifmodelle oder Berichterstattung zuständig sind, macht die Prozesse nachvollziehbar und revisionssicher.
Vom punktuellen KI-Einsatz zur orchestrierten Gesamtlösung
Scuderi kritisiert, dass viele Versicherer bisher nur punktuell KI einsetzen, beispielsweise im Kundensupport oder bei der Bilderkennung von Schäden. Dies gleiche einem Formel-1-Rennwagen im Berufsverkehr: Das Auto ist schnell, wird aber durch das Umfeld ausgebremst. Die wahre Wettbewerbsfähigkeit entstehe erst, wenn das gesamte System orchestriert wird und Agenten die Arbeit nahtlos untereinander weitergeben. Mit Tools wie „Talk to Data“ ermöglicht K2G zudem den Fachabteilungen, komplexe Datenabfragen in natürlicher Sprache zu stellen, was die IT-Abteilungen entlastet und diese zu strategischen Daten-Architekten transformiert.
Hier geht es zur aktuellen Folge:
Über den Podcast
Jonas Piela berät die Versicherungswirtschaft hinsichtlich der digitalen Transformation in seiner Rolle als Managing Director bei Piela & Co. Digital Consultants. Außerdem betreibt er den Digital Insurance Podcast, für den er mit Managern aus der Branche über die Herausforderungen der Digitalisierung spricht. Zu finden ist der Podcast unter anderem bei Google, Apple und Spotify sowie unter insurancemedia.de/podcast.
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