Mit dem Betriebsrentenstärkungsgesetz (BSRG) wird neuer Schwung für das bAV- und bKV-Geschäft erwartet. Am 07.07.2017 entscheidet der Bundesrat nun, ob er dem Bundestagsbeschluss über das BRSG zustimmt. Wie die Experten beim AssCompact Wissen Forum betriebliche Versorgung in der vergangenen Woche in Stuttgart erläuterten, könnten der weitgehend verpflichtende Arbeitgeberzuschuss, der höhere Freibetrag in der Grundsicherung und die Beseitigung der Doppelverbeitragung unter anderem in der bAV-Riester sogar eine Initialzündung für die bAV darstellen.
Im Rahmen des AssCompact Wissen Forums betriebliche Versorgung wurden auch die AssCompact AWARDS „betriebliche Altersversorgung 2017“ verliehen. Deren Grundlage ist die Studie „AssCompact AWARD – betriebliche Altersversorgung 2017“, in der die bbg Betriebsberatungs GmbH auch in diesem Jahr wieder die erfolgreichsten bAV-Anbieter aus Vermittlersicht in den Durchführungswegen Direktversicherung und Unterstützungskasse ermittelt hat.
Wichtigste Leistungskriterien
Demnach legen die unabhängigen Vermittler vor allem Wert auf einen guten Bestandskundenservice, das richtige Preis-Leistungs-Verhältnis und Finanzstärke bzw. finanzielle Stabilität des Versicherers, mit dem sie zusammenarbeiten. Im vergangenen Jahr hatte es keines dieser drei Merkmale aufs Treppchen geschafft. Die Spitzenplätze des vergangenen Jahres – Image, Abwicklung im Neugeschäft und Zentrale Vertriebsunterstützung – behalten in diesem Jahr noch immer ihre Wichtigkeit, folgen allerdings erst auf den Plätzen 4 bis 6.
Als große Herausforderungen im bAV-Geschäft nehmen die Makler der Studie zufolge derzeit die konsequente Aufklärungs- und Überzeugungsarbeit wahr, die in Sachen bAV sowohl gegenüber den Arbeitgebern als auch den Arbeitnehmern geleistet werden muss. Außerdem wird auch noch immer die aktuelle Niedrigzinspolitik als herausfordernd angesehen. Lediglich ein Drittel der befragten Makler sieht Schwierigkeiten durch die Einführung des neuen Sozialpartnermodells auf sich zukommen.
Allianz unangefochtener Favorit in beiden untersuchten Durchführungswegen
Der Favorit der unabhängigen Makler in Bezug aufs bAV-Geschäft ist wie in den vergangenen Jahren auch diesmal wieder die Allianz. Sie setzt sich im Durchführungsweg Direktversicherung mit großem Abstand an die Spitze und lässt Canada Life und ALTE LEIPZIGER hinter sich. Die Canada Life konnte sich dabei von Rang 4 aufs Treppchen vorschieben. Die Swiss Life, die in diesem Jahr hinter ALTE LEIPZIGER den vierten Platz belegt, verbessert sich sogar um ganze sechs Plätze (Vorjahresrang 10).
Im Durchführungsweg Unterstützungskasse folgt auf die Allianz mit großem Abstand die NÜRNBERGER, die beide ihre Vorjahresränge verteidigen konnten. Auf dem 3. Platz landet die Swiss Life, die sich um vier Plätze von Rang 7 auf Rang 3 verbessern konnte.
Über die Studie
An der Umfrage zur Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2017“ beteiligten sich 321 Makler und Mehrfachagenten aus dem Adresspool der bbg Betriebsberatungs GmbH, Bayreuth. Die Stichprobe (Ø-Alter = 51,7 Jahre; Ø-Berufserfahrung = 23,4 Jahre; 7,5% weiblich; 92,5% männlich) stellt ein sehr gutes Abbild der Assekuranz- und Finanzvermittler hinsichtlich der Alters- und Geschlechtsstruktur dar. Die Studie kann hier bestellt werden.
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