Sachwertinvestments: „Man muss den Berater mit an Bord holen“

Wie läuft die Beratung ab?

Die Beratung kann nur vom Berater initiiert werden. Kunde und Berater werden dann Schritt für Schritt durch den Prozess geführt. Um die gesetzlichen Vorgaben zu erfüllen und den Antragsprozess zu erleichtern, können manche Schritte nur die Berater und manche nur die Kunden initiieren, zum Beispiel Bestätigungen, dass gesetzlich notwendige Dokumente und Hinweise gelesen wurden, oder das Erstellen von Geeignetheitserklärungen. Letztere generiert das System auf Wunsch automatisch anhand der eingegebenen Kundendaten und der hinterlegten Daten der Produktanbieter.

Nur wenn alle Plausibilitätsprüfungen passen, wird der Status auf geeignet gesetzt und die entsprechenden Unterlagen werden generiert. Im Anschluss werden sie dem Kunden zur Ansicht gebracht, damit er sie zusammen mit dem Berater durchgehen kann. Der Kunde muss sie dann noch herunterladen. Damit ist sichergestellt, dass sie dem Kunden ausgehändigt wurden. Das wäre bei einem normalen Screensharing nicht möglich. Gleiches gilt für die Kosten- und Risikoinformationen sowie den Zeichnungsschein. Die Legitimierung erfolgt im Falle einer digitalen Zeichnung zum Beispiel über das bewährte Video-Ident-Verfahren. Wenn alles durch ist, kann der Berater die Beratung beenden. Dann wird im Hintergrund alles sauber dokumentiert und archiviert.

Welche Produktanbieter sind dabei?

Zum Start sind vier Gesellschaften an Bord: Neben der RWB sind auch Asuco, PROJECT und Solvium mit dabei.

Bleibt es bei diesen vier?

Nein. Wir stehen bereits mit den nächsten drei Gesellschaften in engem Austausch, damit in Zukunft noch mehr Anbieter hinzukommen werden. Und auch das ist nicht das Ende. Denn je mehr Gesellschaften dabei sind, umso größer ist der Mehrwert für den Berater.

Wer sind Ihre Zielgruppen?

Zielgruppen der Plattform sind neben den Gesellschaften vor allem die Berater. Für diese ist die Nutzung kostenlos. Nur ein paar Zusatzservices wie etwa die Langzeitarchivierung kosten einen kleinen Aufpreis. Sämtliche Grundfunktionalitäten sind aber kostenlos.

Muss die Zeichnung digital stattfinden?

Nein. Der Berater kann die Dokumente vor oder nach dem Beratungsprozess auch Ausdrucken und die Anträge dem Kunden ganz klassisch zur Unterschrift per Kugelschreiber vorlegen. Das geht unabhängig von der Online-Beratung und -Zeichnung auch weiterhin. Der Berater hat also die Wahl.

Wie finanziert sich die Plattform?

Wir erhalten von den Gesellschaften eine Gebühr für das Listing und zusätzlich pro erfolgreicher Zeichnung einen kleinen Betrag. Die Plattform reduziert im Gegenzug aber deren Aufwand. Durch die automatischen Prüfprozesse gibt es keine Zahlendreher bei Adressen, IBANs etc. mehr, die im Nachgang viel Aufwand bedeuten – und zwar nicht nur für die Gesellschaften, sondern auch für die Berater. Mit Walnut Live müssen sie Kunden nicht mehr wegen unleserlicher Adressen oder Bankverbindungen nachlaufen. Genau solche Vorteile der Digitalisierung versuchen wir mit Walnut Live auszunutzen. Wir können zudem sehr flexibel auf die jeweiligen Anforderungen der Gesellschaften eingehen und zum Beispiel Unterschiede bezüglich der benötigten Dokumentationen berücksichtigen.

Warum setzen Sie weiter auf den Berater statt auf die direkte Vermittlung?

AIFs und Vermögensanlagen sind beratungsintensive Produkte und damit auch Vertrauenssache. Wenn man einfach nur einen Button auf einer Website platziert, den der Kunde selber finden muss und wo er sich im Anschluss auf eigene Faust durch den ganzen Anmeldeprozess kämpfen soll, dann wird das nicht funktionieren. Man muss den Berater mit an Bord holen. Und wenn man den Berater mit an Bord hat, hat man schon viel gewonnen. Berater haben bei digitalen Angeboten oft das Gefühl, dass man ihnen das Geschäft wegnimmt. Genau das wollen wir nicht. Wir sind stattdessen davon überzeugt, dass wir eine charmante Lösung gefunden haben, die Emittenten deutlich effizientere Prozesse bietet, vor allem aber Beratern moderne technische Tools an die Hand gibt. Davon kann sich jede Beraterin und jeder Berater ganz unverbindlich selbst überzeugen, indem sie Walnut Live einfach ausprobieren.

Das Interview lesen Sie auch in AssCompact 09/2021 und in unserem ePaper.

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