In einer neuen Episode des Digital Insurance Podcasts begrüßt Moderator Jonas Piela einen Gast, dessen Werdegang die Brücke zwischen medizinischer Expertise und modernem Versicherungsmanagement schlägt: Klaus Weber, Leiter Personenschaden bei der Generali Deutschland und ehemaliger Unfallchirurg. Das Gespräch beleuchtet eindrucksvoll, wie die Versicherungswirtschaft den Bereich des Personenschadens – oft als „Königsdisziplin“ und letzte Bastion manueller Arbeit betrachtet – durch den gezielten Einsatz von Künstlicher Intelligenz transformiert.
Personenschadenmanagement: Empathie trifft auf Hochtechnologie
Weber erläutert zu Beginn, warum das Management von Personenschäden weitaus komplexer ist als die Abwicklung von Blechschäden. Während es bei Sachschäden primär um effiziente Reparaturprozesse geht, steht beim Personenschaden das menschliche Schicksal im Mittelpunkt. Besonders bei schweren Unfällen mit bleibenden Behinderungen übernimmt die Generali eine aktive Rolle als Rehabilitationsmanager. Weber betont, dass es nicht nur um die finanzielle Regulierung geht, sondern darum, Verletzte „an die Hand zu nehmen“ und durch den Dschungel medizinischer Heilverfahren zu führen. Ziel ist die bestmögliche Wiedereingliederung in den Alltag und Beruf, wobei die Versicherung gezielt auf Spitzenleistungen in der Rehabilitation und technische Hilfsmittel setzt.
Die Automatisierung der „unantastbaren Festung“
Lange galt der Personenschaden aufgrund seiner hohen Sensibilität und der Unmengen an unstrukturierten Daten als kaum automatisierbar. Weber räumt mit diesem Vorurteil auf und zeigt, wie die Generali bereits heute Sprachmodelle und KI-Tools einsetzt, um die Effizienz zu steigern. Ein zentrales Einsatzgebiet ist die Verarbeitung massiver Dokumentenberge. Ein einzelner Fall kann hunderte Seiten an Arztbriefen, Gutachten und Anwaltsschreiben umfassen. KI-Systeme sind heute in der Lage, diese Dokumente zu lesen, Diagnosen zu extrahieren und Zusammenfassungen für die Sachbearbeiter zu erstellen. Dies spart wertvolle Zeit, die die Mitarbeiter stattdessen in die persönliche Betreuung der Geschädigten investieren können.
Sicherheit durch Anonymisierung und menschliche Kontrolle
Ein kritischer Punkt im Umgang mit hochsensiblen Gesundheitsdaten ist der Datenschutz. Weber beschreibt ein gemeinsam mit Partnern entwickeltes Tool, das Dokumente innerhalb von Sekunden anonymisiert oder pseudonymisiert. Dabei erkennt die KI semantische Zusammenhänge, sodass Namen entfernt werden, während die medizinisch relevanten Diagnosen erhalten bleiben. Trotz des technischen Fortschritts hält Weber am Prinzip „Human in the Loop“ fest. Die KI fungiert als intelligenter Assistent, der Behandlungspläne prüft oder Einwände gegen Gutachten formuliert, doch die finale Entscheidung und die emotionale Führung des Falls bleiben in menschlicher Hand. Für Weber ist klar: KI nimmt dem Experten nicht die Arbeit weg, sondern befähigt ihn, Schicksale präziser und schneller zum Guten zu wenden.
Hier geht es zur aktuellen Folge:
Über den Podcast
Jonas Piela berät die Versicherungswirtschaft hinsichtlich der digitalen Transformation in seiner Rolle als Managing Director bei Piela & Co. Digital Consultants. Außerdem betreibt er den Digital Insurance Podcast, für den er mit Managern aus der Branche über die Herausforderungen der Digitalisierung spricht. Zu finden ist der Podcast unter anderem bei Google, Apple und Spotify sowie unter insurancemedia.de/podcast.
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