bAV: Das sind die Maklerfavoriten in der Unterstützungskasse

Für zahlreiche unabhängige Vermittlerinnen und Vermittler ist die betriebliche Altersversorgung (bAV) eines der wichtigsten Geschäftsfelder. Rund 30% des gesamten Vermittlungsgeschäfts entfällt laut Aussagen der Studienteilnehmerinnen und -teilnehmer der aktuellen AssCompact AWARD-Studie „Betriebliche Altersversorgung 2022“ auf die bAV-Sparte.

Außerdem schlummert in der bAV noch einiges an Geschäftspotenzial. Denn bei einem Großteil der Bevölkerung ist zwar inzwischen angekommen, dass man sich frühzeitig um seine Finanzen kümmern muss, um im Ruhestand nicht mittellos dazustehen. Aber: Dass dabei auch der Arbeitgeber eine Rolle spielt und die bAV eine wichtige Vorsorgesäule darstellt, haben laut einer aktuellen Studie im Auftrag der LV 1871 die wenigsten auf dem Schirm, wie AssCompact berichtete.

Der Durchführungsweg Unterstützungskasse kann dabei zwar in puncto Geschäftsvolumen nicht mit der Direktversicherung mithalten – in der auch mehr als 80% der bAV-Courtageeinnahmen der Maklerbetriebe generiert werden, so ein wenig überraschendes Ergebnis der AssCompact-Studie. Aber gerade für gutverdienende Führungskräfte kommt sie wegen der höheren Steuerfreiheit in der Ansparphase als Option in Betracht. Makler und Maklerinnen sollten deshalb diesbezügliche Angebote nicht außer Acht lassen.

Befragung nach Geschäftsanteilen und Zufriedenheit

Doch mit welchen Anbietern lohnt sich eine Zusammenarbeit für unabhängige Vermittlerinnen und Vermittler? Bei dieser Fragestellung will die aktuelle Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2022“ Orientierung bieten. Um das zu gewährleisten, hat AssCompact Maklerinnen und Makler sowie Mehrfachagentinnen und -agenten gefragt, an welche Produktgeber sie das meiste bAV-Geschäft vermitteln, mit wem sie besonders zufrieden sind und welche Anbieter sie sogar einem befreundeten Kollegen oder einer befreundeten Kollegin empfehlen würden.

In diesem Text geht es um die Top-Platzierungen im Durchführungsweg Unterstützungskasse. Welche Anbieter bei den Direktversicherungen punkten, kann hier nachgelesen werden: bAV: Das sind die Maklerfavoriten in der Direktversicherung.

Allianz erneut auf Platz 1

bAV: Das sind die Maklerfavoriten in der Unterstützungskasse

Im Hinblick auf die vermittelten Geschäftsanteile, kann auch in diesem Jahr die Allianz das meiste bAV-Geschäft auf sich vereinen. Das traf bereits in der Direktversicherung zu, aber auch im Durchführungsweg Unterstützungskasse lässt der Versicherer aus München die Konkurrenz weit hinter sich. Die Nürnberger kann in der Kategorie Unterstützungskasse ihren 2. Platz aus der Vorjahresstudie verteidigen. Auf dem dritten Platz gab es dann die erste Veränderung, denn die Alte Leipziger – 2021 noch auf dem fünften Platz gelegen – eroberte den Rang von der Canada Life, die in der aktuellen AWARD-Studie nur noch auf Platz vier rangiert. Swiss Life fällt ebenfalls einen Rang auf den fünften Platz zurück. Neu im Ranking vertreten ist dagegen LV 1871 auf Platz 6. Die Platzierungen im Überblick sind der nebenstehenden Tabelle zu entnehmen.

Gewichtete Gesamtzufriedenheit

Da die bloßen Geschäftsanteile jedoch kein vollständiges Bild davon liefern, was Vermittlerinnen und Vermittler von der Zusammenarbeit mit einem Produktgeber zu erwarten haben, frägt AssCompact auch stets nach ihrer Zufriedenheit mit den Anbietern. Hierfür werden die Studienteilnehmerinnen und -teilnehmer gebeten, die Versicherer anhand von 13 Leistungskriterien zu bewerten. Die Leistungskriterien fließen entsprechend ihrer Relevanz unterschiedlich gewichtet in die Bewertung ein und ergeben somit die gewichtete Gesamtzufriedenheit. Die am stärksten gewichteten Leistungskriterien in diesem Jahr sind die „Produktqualität“ (Faktor 1,28), die „Abwicklung im Neugeschäft“ (1,20) und der „Bestandskundenservice“ des Anbieters (1,17). Bei der Bewertung der Gesamtzufriedenheit wurde nicht zwischen den einzelnen Durchführungswegen unterschieden. Die Aussagen beziehen sich demnach auf den gesamten bAV-Bereich.

Makler sind am zufriedensten mit Canada Life und LV 1871

Anhand dieser Bewertung wird deutlich, dass Geschäftsanteile allein keine Rückschlüsse auf die Zufriedenheit der Maklerinnen und Makler zulassen. Die Allianz kommt in dieser Betrachtung nämlich nur auf den 6. Platz. Canada Life hingegen – beim Geschäftsvolumen noch auf Rang 5 – stellt die Studienteilnehmerinnen und -teilnehmer gemeinsam mit der LV 1871 am zufriedensten. Canada Life punktet insbesondere beim Bestandskundenservice, dem Preis-Leistungs-Verhältnis und der dezentralen Vertriebsunterstützung. Bei LV 1871 wird vor allem die Produktqualität und die Abwicklung im Neugeschäft goutiert. Dafür hapert es allerdings nach Einschätzung der befragten Vermittlerinnen und Vermittler beim Digitalisierungsgrad. Platz 3 geht an die Nürnberger (bestes Leistungskriterium: die Courtagegestaltung; schwächstes Leistungskriterium: Abwicklung im Neugeschäft).

Weiterempfehlungsbereitschaft

Ebenso gut schneidet die LV 1871 beim Net-Promoter-Score (NPS) ab. Dieser Wert besagt, welche Anbieter die befragten Makler und Maklerinnen sogar einem befreundeten Kollegen oder einer befreundeten Kollegin empfehlen würden. Mehr als 80% derjenigen, die sich zum Münchener Versicherer äußerten, taten das positiv. Auch die Stuttgarter und die Canada Life schlagen sich beim NPS gut. Der NPS liefert in diesem Jahr insgesamt ein recht wohlwollendes Bild der Anbieter von Unterstützungskassen. Bei sechs von acht Anbietern äußerten sich die Studienteilnehmerinnen und -teilnehmer mehrheitlich positiv. (as)

Weiterführende Informationen

Wer die unabhängigen Vermittlerinnen und Vermittler im bAV-Durchführungsweg Direktversicherung überzeugen konnte, können Sie hier nachlesen. Wie es nach Ansicht der Makler und Maklerinnen um die Zukunft des bAV-Geschäfts bestellt ist, erfahren Sie in den kommenden Tagen auf asscompact.de.

Über die Studie

Die Online-Befragung zur Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2022“ wurde vom 26.04.2022 bis 06.05.2022 durchgeführt. Nach einer Qualitätsprüfung flossen die Stimmen von 371 Vermittlerinnen und Vermittlern aus der Finanz- und Versicherungsbranche in die Stichprobe ein, die ein sehr gutes Abbild der Assekuranz- und Finanzvermittlerinnen und -vermittler hinsichtlich der Alters- und Geschlechtsstruktur darstellt.

Sie können diese Studie hier kostenpflichtig bestellen.

Informationen zu allen weiteren AssCompact Studien sind unter asscompact.de/studien zu finden.