bAV: Das sind die Maklerfavoriten in der Unterstützungskasse

Für zahlreiche unabhängige Vermittler ist die betriebliche Altersversorgung (bAV) eines der wichtigsten Geschäftsfelder. Der Durchführungsweg Unterstützungskasse kann zwar in puncto Geschäftsvolumen nicht mit der Direktversicherung mithalten – in der auch mehr als 80% der Courtageeinnahmen generiert werden. Aber gerade für gutverdienende Führungskräfte, die häufig nur einen geringen oder gar keinen Anspruch auf eine gesetzliche Rente haben, kommt sie als Option in Betracht. Makler, die Arbeitgebern Alternativen bieten und gleichzeitig eine attraktive Zielgruppe erreichen wollen, sollten das Geschäftsfeld Unterstützungskasse nicht außer Acht lassen.

Befragung nach Geschäftsanteilen und Zufriedenheit

Doch mit welchen Anbietern lohnt sich eine Zusammenarbeit für unabhängige Vermittler? Bei dieser Fragestellung will die aktuelle Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2021“ Orientierung bieten. Um das zu gewährleisten, hat AssCompact Makler und Mehrfachagenten gefragt, an welche Produktgeber sie das meiste bAV-Geschäft vermitteln, mit wem sie besonders zufrieden sind und welche Anbieter sie sogar einem befreundeten Kollegen empfehlen würden.

Unterstützungskasse und Direktversicherung

In diesem Text geht es um die Top-Platzierungen im Durchführungsweg Unterstützungskasse. Welche Anbieter bei den Direktversicherungen punkten, kann hier nachgelesen werden: bAV: Das sind die Maklerfavoriten in der Direktversicherung

Allianz erneut auf Platz 1

bAV: Das sind die Maklerfavoriten in der Unterstützungskasse

Im Hinblick auf die vermittelten Geschäftsanteile, kann auch in diesem Jahr die Allianz das meiste bAV-Geschäft auf sich vereinen. Das traf bereits in der Direktversicherung zu, aber auch im Durchführungsweg Unterstützungskasse lässt der Versicherer aus München die Konkurrenz weit hinter sich. Die Nürnberger kann ihren 2. Platz aus der Vorjahresstudie verteidigen und den Abstand zum Drittplatzierten, der Canada Life, deutlich ausbauen. Die Swiss Life wiederum kann sich auf den 4. Rang verbessern und verweist dabei die Alte Leipziger auf den 5. Platz. Die weiteren Platzierungen sind der nebenstehenden Tabelle zu entnehmen.

Gewichtete Gesamtzufriedenheit

Da die bloßen Geschäftsanteile jedoch kein vollständiges Bild davon liefern, was Vermittler von der Zusammenarbeit mit einem Produktgeber zu erwarten haben, befragt AssCompact die Makler und Mehrfachagenten auch stets nach ihrer Zufriedenheit mit den Anbietern. Hierfür werden die Studienteilnehmer gebeten, die Versicherer anhand von 13 Leistungskriterien zu bewerten. Die Leistungskriterien fließen entsprechend ihrer Relevanz unterschiedlich gewichtet in die Bewertung ein und ergeben somit die gewichtete Gesamtzufriedenheit. Die am stärksten gewichteten Leistungskriterien in diesem Jahr sind die „Produktqualität“ (Faktor 1,26), die „Abwicklung im Neugeschäft“ (1,19) und die „Finanzstärke“ des Anbieters (1,15).

Makler sind am zufriedensten mit der Nürnberger

Anhand dieser Bewertung wird deutlich, dass Geschäftsanteile allein keine Rückschlüsse auf die Zufriedenheit der Makler zulassen. Die Allianz kommt in dieser Betrachtung nämlich nur auf den 7. Platz. Die Nürnberger hingegen stellt die Studienteilnehmer am meisten zufrieden. Canada Life und VOLKSWOHL BUND teilen sich den 2. Platz. Die Swiss Life folgt auf Rang 4.

Weiterempfehlungsbereitschaft

Ebenso gut schneidet die Nürnberger beim Net-Promoter-Score (NPS) ab. Dieser Wert besagt, welche Anbieter die befragten Makler sogar einem befreundeten Kollegen empfehlen würden. Mehr als 80% derjenigen, die sich zum fränkischen Versicherer äußerten, taten das positiv. Auch die Canada Life schlägt sich beim NPS gut. Immerhin fast drei Viertel der Befragten würden die Canada Life einem befreundeten Kollegen empfehlen. Der NPS liefert in diesem Jahr jedoch insgesamt ein wohlwollendes Bild der Anbieter von Unterstützungskassen. Bei sieben von acht Anbietern äußerten sich die befragten Makler mehrheitlich positiv. (tku)

Weiterführende Informationen

Wer die unabhängigen Vermittler im bAV-Durchführungsweg Direktversicherung überzeugen konnte, können Sie hier nachlesen. Wie es nach Ansicht der Makler um die Zukunft des bAV-Geschäfts bestellt ist, erfahren Sie in den kommenden Tagen auf asscompact.de.

Über die Studie

Die Online-Befragung zur Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2021“ wurde vom 19.04.2021 bis zum 30.04.2021 durchgeführt. Nach einer Qualitätsprüfung flossen die Stimmen von 357 Vermittlern aus der Finanz- und Versicherungsbranche in die Stichprobe ein, die ein sehr gutes Abbild der Assekuranz- und Finanzvermittler hinsichtlich der Alters- und Geschlechtsstruktur darstellt.

Sie können diese Studie hier kostenpflichtig bestellen.

Informationen zu allen weiteren AssCompact Studien sind unter asscompact.de/studien zu finden.