Die betriebliche Altersversorgung (bAV) wird nicht nur gerne von Versicherern als Mittel für kleine und mittelständische Unternehmen genannt, um für Fachkräfte attraktiver zu werden, sie ist auch bei den Versicherungsvermittlerinnen und -vermittlern ein wichtiges Geschäftsfeld, das in Zukunft wohl auch wachsen wird. Das zeigt die aktuelle Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2025“. Während gegenwärtig für rund 60% der Befragten das bAV-Geschäft sehr große bzw. große Relevanz besitzt, erwarten dies in fünf Jahren bereits 66%.
Durchführungswege für die Vermittlung der bAV gibt es viele. Einsam ganz oben beim Courtageanteil steht die Direktversicherung mit über 80%, doch mit immerhin knapp 10% folgt die Unterstützungskasse, die aufgrund ihrer komplexen Regelungen und Gestaltungsmöglichkeiten einen hohen Beratungsbedarf hat.
Doch welche bAV-Anbieter erhalten von den befragten Maklerinnen und Maklern sowie Mehrfachagentinnen und -agenten im Durchführungsweg „Unterstützungskasse“ das meiste Geschäft? Und welche Anbieter wiederum bieten ein sehr zufriedenstellendes Servicespektrum?
Allianz dominiert
Der Blick auf das Ranking im Durchführungsweg Unterstützungskasse zeigt, dass sich an der marktdominierenden Position der Allianz nach wie vor nichts geändert hat. Als Ranking-Erster erhält der Münchener Versicherer auch in dieser Sparte ziemlich genau das Doppelte des bAV-Geschäfts des zweitplatzierten Anbieters, der NÜRNBERGER. Unverändert bleiben auch die weiteren Platzierungen: Rang 3 geht an die Canada Life, Rang 4 an die Swiss Life und Rang 5 an die Alte Leipziger. Damit sind die Top 5 allesamt unverändert platziert.
Interessant ist vor allem die Anteilsentwicklung beim Viertplatzierten, der Swiss Life. Diese hatte in der Auswertung von 2024 lediglich einen Geschäftsanteil von 33,1. 2025 ist er stark gestiegen, auf 45,5. Bei den übrigen drei Verfolgern der Allianz sind die Geschäftsanteile um je 2 bis 4 Punkte nach oben gegangen.
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