Die betriebliche Altersversorgung (bAV) wird nicht nur gerne von Versicherern als Mittel für kleine und mittelständische Unternehmen genannt, um für Fachkräfte attraktiver zu werden, sie ist auch bei den Versicherungsvermittlerinnen und -vermittlern ein wichtiges Geschäftsfeld, das in Zukunft wohl auch wachsen wird. Das zeigt die aktuelle Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2025“. Während gegenwärtig für rund 60% der Befragten das bAV-Geschäft sehr große bzw. große Relevanz besitzt, erwarten dies in fünf Jahren bereits 66%.
Durchführungswege für die Vermittlung der bAV gibt es viele. Einsam ganz oben beim Courtageanteil steht die Direktversicherung mit über 80%, doch mit immerhin knapp 10% folgt die Unterstützungskasse, die aufgrund ihrer komplexen Regelungen und Gestaltungsmöglichkeiten einen hohen Beratungsbedarf hat.
Doch welche bAV-Anbieter erhalten von den befragten Maklerinnen und Maklern sowie Mehrfachagentinnen und -agenten im Durchführungsweg „Unterstützungskasse“ das meiste Geschäft? Und welche Anbieter wiederum bieten ein sehr zufriedenstellendes Servicespektrum?
Allianz dominiert
Der Blick auf das Ranking im Durchführungsweg Unterstützungskasse zeigt, dass sich an der marktdominierenden Position der Allianz nach wie vor nichts geändert hat. Als Ranking-Erster erhält der Münchener Versicherer auch in dieser Sparte ziemlich genau das Doppelte des bAV-Geschäfts des zweitplatzierten Anbieters, der NÜRNBERGER. Unverändert bleiben auch die weiteren Platzierungen: Rang 3 geht an die Canada Life, Rang 4 an die Swiss Life und Rang 5 an die Alte Leipziger. Damit sind die Top 5 allesamt unverändert platziert.
Interessant ist vor allem die Anteilsentwicklung beim Viertplatzierten, der Swiss Life. Diese hatte in der Auswertung von 2024 lediglich einen Geschäftsanteil von 33,1. 2025 ist er stark gestiegen, auf 45,5. Bei den übrigen drei Verfolgern der Allianz sind die Geschäftsanteile um je 2 bis 4 Punkte nach oben gegangen.
Diese Anbieter setzen Qualitätsmaßstäbe
Doch nur der Blick auf die Geschäftsanteile liefert unabhängigen Vermittlerinnen und Vermittlern noch kein vollständiges Bild darüber, was sie von einem Produktanbieter zu erwarten haben. Entscheidend ist auch, wie zufrieden sie mit den Leistungen der Versicherer sind. Um das zu ermitteln, wurden die Studienteilnehmerinnen und -teilnehmer gebeten, die Anbieter anhand von 13 Leistungskriterien zu bewerten.
Die Leistungskriterien fließen entsprechend ihrer Relevanz unterschiedlich gewichtet in die Bewertung ein. Die am stärksten gewichteten Leistungskriterien in diesem Jahr sind die „Produktqualität“ (Transparenz, Beständigkeit des Tarifwerkes u. a.), die „Abwicklung im Neugeschäft“ (Korrektheit und Verständlichkeit der Policen u. a.) sowie die „Finanzstärke/finanzielle Stabilität“ (Eigenkapitalquote u. a.).
Die Top-Versicherer in den Top-3-Leistungskriterien
Und welcher der bAV-Anbieter setzt die Standards im Bereich der Produktqualität? Laut den befragten Versicherungsmaklern und Mehrfachagenten setzt im Durchführungsweg Unterstützungskasse die LV 1871 die marktweite Benchmark, dicht gefolgt von der Stuttgarter und dem VOLKSWOHL BUND
In Sachen Abwicklung im Neugeschäft definiert im Durchführungsweg Unterstützungskasse die WWK die Maßstäbe im Wettbewerb. Die Plätze 2 und 3 belegen die Stuttgarter und die Canada Life.
Die Finanzstärke/finanzielle Stabilität gilt als drittwichtigstes Leistungskriterium. Hier gilt die Swiss Life als Branchenmaßstab, den 2. Platz teilen sich die Stuttgarter, die WWK und die Canada Life.
Über die Studie
Die Online-Befragung zur Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2025“ wurde vom 16.04.2025 bis 04.05.2025 durchgeführt. Nach einer Qualitätsprüfung flossen die Stimmen von 303 Vermittlerinnen und Vermittlern aus der Finanz- und Versicherungsbranche in die Stichprobe ein, die ein sehr gutes Abbild der Assekuranz- und Finanzvermittler hinsichtlich der Alters- und Geschlechtsstruktur darstellt.
Sie können diese Studie hier kostenpflichtig bestellen.
Informationen zu allen weiteren AssCompact Studien sind unter asscompact.de/studien zu finden.
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