Ab 10.3.2021: Die Transparenz-Verordnung
Seit 10.3.2021 gelten neuen Offenlegungspflichten für Finanzberater, also auch Versicherungsvermittler. Sie ergeben sich aus den Vorschriften der Transparenz- oder Offenlegungsverordnung. Drei Dinge sind für Vermittler danach zu tun – und natürlich auch zu dokumentieren.
- 1. Veröffentlichung der eigenen Nachhaltigkeitsstrategie auf der Internetseite und Erläuterung, ob und wie Beratung zu nachhaltigen Produkten und deren Anbietern erfolgt
- 2. Angaben zur Vergütungspolitik in puncto Nachhaltigkeit
- 3. Beratung zu den vorvertraglichen Informationen der Anbieter von nachhaltigen Produkten
Auch ein „Nein“ zur Nachhaltigkeitsstrategie des Vermittlers, das auch – noch – möglich ist, muss dokumentiert und offengelegt werden.
Die Verordnung gibt noch nicht vor, an welcher Stelle der Vermittlerhomepage die Informationen konkret offengelegt werden müssen. Es bietet sich an, sie unter der Bezeichnung „Informationen zur Nachhaltigkeit nach der Verordnung über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor“ für den Seitenbesucher einfach auffindbar und letztlich werbewirksam zu platzieren.
Als Anbieter der GrüneRente unterstützt die Stuttgarter Vermittler mit zahlreichen Informationen beim Thema Nachhaltigkeit, zum Beispiel auf www.gruenerleben.stuttgarter.de oder mit der Vermittler-Checkliste „Vorab informieren: ESG-Aspekte in den Beratungsprozess integrieren“.
Fazit
Im Jahr 2021 gibt es viele Ansatzpunkte für die betriebliche Altersversorgung. Gute Beratung ist nötig und gefragt. Mehr Information zu allen drei Themen finden sich bei der Stuttgarter auf bavheute.de oder per Mail an bav@stuttgarter.de.
AssCompact Forum betriebliche Versorgung
Dieser Beitrag erscheint im Rahmen der AssCompact Wissen Veranstaltung Forum betriebliche Versorgung, das am 29. und 30. Juni in digitalem Format stattfindet. Auch die Stuttgarter ist als Partner des Forums mit einem Online-Workshop vertreten. Weitere Informationen zum Programm sowie zur Anmeldung finden Sie unter asscompact.de/forum-betriebliche-versorgung.
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Dr. Henriette Meissner 
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