Wie finde ich das beste Angebot und mit welchem Nachfolger bin ich auf der richtigen Seite?
Wer seinen Bestand unbetreut auslaufen lässt und nur auf Anfrage berät, verliert Kunden und damit Bestandscourtage. Deshalb sollte auf der Aufgabenliste unbedingt stehen, schnellstmöglich den Weg Richtung Nachfolge einzuschlagen. Ein Unternehmens- oder Bestandsverkauf (Share Deal oder Asset Deal) kann schwerwiegende Einschnitte im Rentenalter verhindern. Der Unternehmensverkauf lohnt sich in der Regel ab 250.000 Euro Bestandscourtage. Der Bestandsverkauf im Allgemeinen und das Rentenmodell im Speziellen sind ein Riesenfortschritt bei der Bewertung. Makler erzielen damit ein Vielfaches des bis dato realisierbaren Verkaufspreises.
Der Versicherungsmakler überträgt den Bestand, erhält je nach Modell bis zu 100% seiner Bestandscourtagen und kann seine Hinterbliebenen dazu noch mit absichern, und das bereits auch während seiner aktiven Phase als Makler. Mittlerweile gibt es verschiedene Rentenmodelle, diverse Online-Rechner geben hier eine erste Orientierung. Bei den Prognosen ist darauf zu achten, an welcher Stelle in der Berechnung Variablen eingebaut sind und welche Kosten anfallen. Diese Berechnung können für die erste Orientierung hilfreich sein, es empfiehlt sich jedoch, mit dem potenziellen Übernehmer in Kontakt zu treten und den persönlichen Austausch zu suchen.
Wie lässt sich die Übergabe optimal gestalten?
Die nächste Frage dreht sich um die Umsetzung der Pläne. Gerade eine Maklerrente ist Vertrauenssache, manch einer fürchtet Umdeckungen, andere sorgen sich um den Insolvenzschutz beim Käufer. Es empfiehlt sich deshalb, den Interessenten genau unter die Lupe zu nehmen. Das Käuferunternehmen sollte breit und sicher aufgestellt sein – schließlich soll eine Rente bis zu 30 Jahre lang gezahlt werden können. Weiter ist es wichtig, wer die Nachfolge in der Kundenbetreuung antritt? Werden Bestände an Poolmakler weitergegeben oder betreut der Nachfolger selbst?
Um attraktive Rentenmodelle anzubieten, müssen die Prozesse bei der Bestandsübertragung schlank und automatisiert sein. Nur professionelle Unternehmen können mit ihrem Service dauerhaft zufriedene Kunden gewährleisten und damit auch die Bestandscourtage erhalten.
Aus dem Vertragswerk mit dem Nachfolger sollte klar hervorgehen, wer die Bestandsübertragung tatsächlich durchführt. An dieser Stelle geht es um Optimierung der Datenqualität und auch darum, die richtigen Ansprechpartner bei den Versicherern zu kennen, um Übertragungen anzuzeigen oder zu forcieren. Kleineren Käufern fehlen hier oft Kapazitäten und Expertise.
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Efstratios Bezas 
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