Ganzheitliche, individuelle Erfassung von betrieblichen Risiken
Die DIN-Norm 77235, gemeinhin auch „Gewerbenorm“ genannt, ermöglicht die Bestandsaufnahme in fünf Analysebereichen: Haftungsrisiken, menschliche Risiken, Liquiditäts- und Währungsrisiken, Verlust oder Beschädigung von Sachwerten und rechtliche Risiken. Die einzelnen Punkte innerhalb dieser Risikofelder ordnen sich in verschiedene Prioritätsstufen (Risikobewertung). Daraus ermittelt der Makler den individuellen Finanz- und Absicherungsbedarf: Welche Risikoabdeckungen sind sofort oder schnell vorzunehmen, welche gehören in die zukünftige Finanzplanung, wo sind noch spezifische Bedürfnisse des Unternehmens zu berücksichtigen? Insgesamt umfasst die DIN-Norm 52 einzelne Finanzthemen. Wer die DIN 77235 anwendet, kann im Umgang mit seinem gewerblichen Kunden kein Risiko- oder Finanzthema mehr vergessen. Nach der Analyse erfolgen konkrete Handlungsempfehlungen.
Zertifizierte Analysesoftware für mehr Effizienz
Die Umsetzung einer solch umfassenden Analyse mit vorhandenen elektronischen Hausmitteln oder gar nur mit Stift und Papier ist nicht möglich. Deshalb hält die Branche über die Anbieter Brokerport, Finoso und Thinksurance bereits drei von DEFINO auf die Gewerbenorm zertifizierte Softwarelösungen bereit. Mit ihnen gelangen Makler zu einer erheblichen Effizienzsteigerung. Denn die in Software gegossene Normsystematik erleichtert die umfassende Bestandsaufnahme und schafft einen klaren roten Faden im Beratungsprozess.
Darüber hinaus öffnet die Anwendung der DIN-Norm 77235 auch die Tür ins Privatkundengeschäft. Gewerbetreibenden ist der Nutzen von Normen ganz selbstverständlich und aus ihrer täglichen Arbeit geläufig. Kaum etwas liegt dann näher als die Frage, ob es denn eine solche Norm auch für die Analyse der privaten Finanzen gibt. Ja, die gibt es: die DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“.
Finanzdienstleister, die sich auf die DIN-Norm 77235 zertifizieren lassen wollen, können sich dazu unter defino.de/zertifizierungen/erst-zertifizierung informieren.
Lesen Sie auch: AfW sieht bei Nutzung von DIN 77230 Luft nach oben
Interessieren Sie sich für weitere Hintergrundartikel aus der Branche? Dann abonnieren Sie das monatliche Fachmagazin AssCompact – kostenfrei für Versicherungs- und Finanzmakler.
Seite 1 Mit der Gewerbenorm DIN 77235 zu mehr Erfolg
Seite 2 Ganzheitliche, individuelle Erfassung von betrieblichen Risiken
Dr. Klaus Möller 
- Anmelden, um Kommentare verfassen zu können
