Regulierungskonforme Beratung
Die neue Investmentlösung bündelt alle relevanten Daten auf einer Plattform. Alle Maßnahmen wie zum Beispiel Produktauswahl mitsamt Depoteröffnung inklusive digitaler Unterschrift per IP-Adresse und notwendiger Legitimationsprüfung, Depot-Reporting, Nutzung des Investment-Shops oder der hauseigenen Vermögensverwaltung etc. werden über eine Oberfläche mittels Schnittstellen ermöglicht. Nach dem Motto „compliant by design“ werden doppelte Dateneingaben oder Datenverarbeitungsbrüche durch externe Systemvoraussetzungen quasi auf null gesetzt.
Standardisierte und digitale Beratungsstrecken inkl. automatisierter Geeignetheitsprüfung und zielmarktkonformer Produktportfolios, vollständiger Dokumentationserstellung und Archivierung ermöglichen eine regulatorisch konforme und effiziente Kundenbetreuung sowie -datenpflege. Transaktionen mit den Depotbanken laufen vollständig elektronisch ab. Papierablagesysteme werden künftig nicht mehr benötigt, da alle Unterlagen digital im System abgelegt und modifiziert werden. In Bezug auf das gemäß MiFID II und FinVermV verpflichtende „Taping“ bei der Anlageberatung wird Beratern darüber hinaus ein endgeräteunabhängiges Telefonaufzeichnungs-Tool zur Verfügung gestellt.
Know-how bleibt wichtigster Baustein
Bei aller Digitalisierung ist es das umfassende Finanz- und Anlagewissen, das einen sehr guten Berater auszeichnet. So hilft die Technik schlussendlich, Fachwissen noch besser bei den Anlageanalysen oder zur Markteinschätzung einzusetzen. Daneben können Berater natürlich auch auf die Investmentkompetenz von Finanzdienstleistern zurückgreifen. Die BfV AG unterstützt etwa mit einem Investment-Research-Angebot. Hierdurch erhalten Haftungsdachpartner aktuelle Markteinschätzungen, Analysen und Hintergründe geliefert. Daneben ermöglicht ein kostenfreier Depot-Check, die historische Renditeerwartung von Depots zu ermitteln oder auch das entsprechende Gesamtrisiko der Anlagen zu messen. Natürlich hilft das Team auch, das Depot bei Bedarf anzupassen.
Finanzprofis, die sich mehr oder weniger komplett administrativer und aufsichtsrechtlicher Aufgaben entledigen möchten, um sich komplett auf die Anlageberatung zu fokussieren, sollten zudem über eine Anbindung an ein Haftungsdach nachdenken. Die BfV AG stellt diesbezüglich verschiedene Leistungsstufen bereit und kümmert sich um die Aus- und Weiterbildung. Übrigens: Angebundene Anlageberater behalten natürlich sowohl ihre Unabhängigkeit als auch ihren guten Namen. Zudem hat ein gutes Haftungsdach keinerlei Umsatzvorgaben und gewährleistet immer die Bestandsfreigabe bei Beendigung der Kooperation.
Den Artikel lesen Sie auch in AssCompact 08/2021 und in unserem ePaper.
Bild oben: © grapestock – stock.adobe.com; Porträtfoto: © BCA
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Karsten Kehl 
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