Möglichkeiten fürs Alter vorzusorgen, gibt es viele. Je nach Lebenssituation und Persönlichkeit kann die beste Lösung aber stark individuell variieren. Deshalb ist Beratung von großer Bedeutung. Hier kommen häufig Vermittler ins Spiel. Doch was ist aus Vermittlersicht am wichtigsten bei der Altersvorsorge? Das hat eine Online-Umfrage des Versicherers Liechtenstein Life, in Zusammenarbeit mit der Fachzeitschrift AssCompact untersucht, an der mehr als 300 Vermittler teilgenommen haben.
Rendite, Rendite, Rendite
Welchen Aspekt halten Vermittler für am wichtigsten? Die große Mehrheit der Vermittler (92,7%) ist überzeugt davon, dass Rendite für die Altersvorsorge am wichtigsten ist. Knapp neun von zehn Vermittlern (89,1%) glauben zudem, dass die Option, die Altersvorsorge an sich wandelnde Lebensumstände wie Heirat, Scheidung oder Ruhestand anpassen zu können, ebenfalls wichtig oder sehr wichtig ist. Zudem finden 86,4% die Möglichkeit die Fondsauswahl nach der individuellen Anlagestrategie auswählen zu können, von großer Bedeutung.
Weniger wichtig scheint nach Meinung der befragten Vermittler zu sein, dass sich die Altersvorsorge nach den eigenen Vorstellungen und Werten von Nachhaltigkeit gestalten lässt. Nur etwas mehr als jeder zweite, oder 53,5% der befragten Vermittler findet dies wichtig oder sehr wichtig. Die Option, Fonds in einer wertstabilen und unabhängigen Währung, wie dem Schweizer Franken, investieren zu können, ist laut etwa einem Drittel (35,6%) von Bedeutung.
Renditechancen, Flexibilität und Fondsauswahl auch künftig von Bedeutung
Auch zukünftig spielen aus Maklersicht Renditechancen, die individuelle Konfiguration der Fondsauswahl sowie Flexibilität eine wichtige Rolle in der Altersvorsorge. Dass Nachhaltigkeit wichtiger wird, glauben 60,4% der befragten Makler, diversifizierte Portfolios durch Anlage in Fonds in einer Währung wie dem Schweizer Franken kommen in den nächsten fünf bis zehn Jahren nur laut 29,4% größere Bedeutung zu (siehe Grafik).
Fondspolicen gut fürs Geschäft
Zwei Drittel (67,4%) der Vermittler sind überzeugt, dass Fondspolicen sich sehr positiv oder eher positiv auf ihr Geschäft auswirken werden. Ein Viertel (25,7%) antworten neutral. Nur 3,6% glauben, dass sich der Trenz zu Fondspolicen in der Altersvorsorge negativ auf ihr Geschäft auswirken wird.
„Angesichts aktueller Herausforderungen wie Langlebigkeit, Demografie, und Inflation sind Fondspolicen alternativlos, um die finanzielle Unabhängigkeit im Ruhestand zu erhalten“, erklärt Dr. Aaron Veress, CEO von Liechtenstein Life. „Aber sie müssen die richtigen Komponenten mitbringen. Dazu gehört neben einem kraftvollen Renditehebel auch das notwendige Maß an Flexibilität und Konfigurierbarkeit. Auch kann es in Zeiten politischer Unsicherheiten sinnvoll sein, bei den Fonds zumindest teilweise in der Währung zu diversifizieren.“ (js)
Lesen Sie auch:
Die größten Fondspolicen-Anbieter nach Anlagestock
- Anmelden, um Kommentare verfassen zu können
