Nachhaltigkeit bleibt ein Problemthema im Vertrieb
Versicherungsmakler müssen seit Sommer 2022 beim Vertrieb von Versicherungsanlageprodukten und Finanzanlagenvermittler seit April 2023 ihre Kunden zu ihren Nachhaltigkeitspräferenzen befragen und beraten. Die Umsetzung der neuen Pflichten sorgte zunächst aufgrund noch nicht definierter Nachhaltigkeitsdefinitionen und nicht kategorisierter Produkte für Unruhe. Doch auch Monate später bleibt für Vermittler die Abfrage schwierig umsetzbar. Wie das AfW-Vermittlerbarometer ergab, liegt dies auch am fehlenden Kundeninteresse. Lediglich 22% der Kunden sind laut der befragten Vermittler daran interessiert, über ihre Nachhaltigkeitspräferenzen zu sprechen. Jeder sechste Kunde lehnt glatt ab und 62% der Kunden sei das Thema laut Vermittlerangaben schlichtweg egal.
Im AfW-Vermittlerbarometer aus dem Jahr 2022 sah das noch anders aus. Damals wollte eine Mehrheit von 53% über Nachhaltigkeit und die eigenen Einstellungen dazu sprechen. Seither ist viel passiert, das Thema Klimawandel wurde von anderen Themen überholt.
Demnach haben sich in den vergangenen Monaten die Interessen der Kunden verschoben. Vermittler haben scheinbar aber auch weiterhin Schwierigkeiten, Finanz- und Versicherungsprodukte den erfragten Nachhaltigkeitspräferenzen zuzuordnen. So beurteilt jeweils nur knapp die Hälfte der Vermittler – 46,7% bei Finanzanlagen und 48,2% bei Versicherungen – das Produktanagebot als ausreichend, um ihre Kunden nach deren Nachhaltigkeitswünschen entsprechend optimal zu beraten. Rund jeder vierte Vermittler hält das bestehende Produktangebot für unzureichend.
Bei der Umsetzung bleibt also noch Luft nach oben. Von einer Zielerreichung der Regulierung ist man noch weit entfernt. Das dürfte weitere Regulierungsvorhaben nicht stoppen. In Sachen Nachhaltigkeitsabfrage wollen die Vermittlerverbände zumindest Erleichterungen und eine Aufwandsreduzierung bei den entsprechenden Stellen in Brüssel erreichen. Aber AfW-Vorstand Wirth weiß: „Das ist natürlich ein ganz dickes Brett, aber dringend notwendig, um überhaupt das bezweckte Ziel der Regulierung zu erreichen.“ (bh)
Zum AfW-Vermittlerbarometer
Die oben genannten Zahlen sind Ergebnisse des aktuellen AfW-Vermittlerbarometers. Die Online-Umfrage dazu wurde im Oktober und November 2023 durchgeführt. Insgesamt nahmen rund 1.100 ungebundene Finanz- und Versicherungsvermittler teil, von ihnen sind 58% kein Mitglied des AfW-Verbands.
Zu den GwG-Arbeitshilfen von AfW und Votum geht es hier.
Bild: © Bartek – stock.adobe.com
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