Die digitale Identität: Effizienzsprung durch das digitale Wallet
Ein weiterer Meilenstein ist die Einführung der europäischen digitalen Identität. Bis Ende 2026 wird das „Digital Wallet“ zur Realität. Mit der Möglichkeit, Ausweisdokumente rechtssicher digital zu speichern und digitale Bestätigungen nahtlos in die Prozesse zu integrieren, wird sich die Art und Weise, wie wir Neugeschäft tätigen, fundamental wandeln.
Zwar wird diese Entwicklung erst ab Mitte 2027 vollumfänglich für die verschärften Anforderungen des Geldwäschegesetzes relevant sein, doch Netfonds etwa nutzt das Jahr 2026, um technische Prozesse daraufhin zu standardisieren. Das Ziel ist klar: Komplexität reduzieren. Weniger Papier, mehr Sicherheit und eine deutlich schnellere Validierung von Kundendaten werden die Folge sein. Wer diese Prozesse frühzeitig adaptiert, gewinnt wertvolle Zeit für die persönliche Betreuung und hat künftig die Chance, die umfangreichen Geldwäscheanforderungen standardisierter zu erfüllen.
Open Finance: Die Kundenschnittstelle aktiv besetzen
Auch wenn finale EU-Beschlüsse zu Open Finance noch erwartet werden, bleibt das Zielbild unumstößlich: Die Transparenz wird zur neuen Marktrealität. Hier erweist sich eine 360-Grad-Plattform wie finfire als entscheidender Wettbewerbsvorteil, um diese erhöhte Transparenz nutzen zu können. Berater sollten die Kundenschnittstelle daher aktiv durch ein 360-Grad-Mandantenportal besetzen. Nur wer als zentraler Lotse im Finanzalltag die Kunden ganzheitlich betreut, kann diese Schlacht auf Dauer gewinnen.
Fazit: Die Säulen der Zukunftsfähigkeit
Zusammenfassend lässt sich festhalten: Das Jahr 2026 markiert den Übergang in eine neue Ära der Beratung, die auf sinnvolle Automatisierung in Kombination mit vertrauten Menschen setzt. Das Umdenken sollte aufseiten der Berater stattfinden, um das volle Potenzial der Technologie auszuschöpfen und über digitale Schnittstellen – wie moderne Apps – eine Brücke zum Kunden zu schaffen. Diese Schnittstelle sollten Makler strategisch für sich nutzen, um die Kundenbindung langfristig zu stärken. Das ist der richtige Weg in eine erfolgreiche Zukunft.
Lesen Sie auch: Pools und Verbünde: Outperformer bauen ihren Vorsprung aus
Seite 1 Wie Makler mit Technologie und Automatisierung Weichen stellen
Seite 2 Die digitale Identität: Effizienzsprung durch das digitale Wallet
Martin Steinmeyer 
- Anmelden, um Kommentare verfassen zu können
