Für wie wichtig halten Sie denn in Zeiten zunehmender Digitalisierung die persönliche Beratung? Und wie erleben Sie es auf Kundenseite?
Ich denke, dass unser Standortkonzept hier für sich spricht. Ich persönlich halte die persönliche Beratung für unabdingbar, obwohl wir modernste Robo-Advisor-Technologie nutzen. Jeder Mensch ist einzigartig und genauso individuell sollte auch die Beratung sein. Wir verstehen uns als Finanzcoaches und wollen unsere Kunden dabei unterstützen, ihre persönlichen Finanzsituationen professionell zu managen und die gesteckten Lebensziele in finanzieller Hinsicht zu erreichen.
Kunden nutzen sehr begeistert unsere Kundenberatungswelt, in der sie selbst unabhängige Versicherungstarifvergleiche starten oder Kapitalanlageprodukte individuell gestalten können.
Trotz der Möglichkeit, online abschließen zu können, wollen die meisten doch ein „Go“ oder die Meinung eines Experten. Da ist dann wieder der persönliche Kontakt gefragt.
Um bei der Beratung und dem Kunden zu bleiben: Angesichts der Energiekrise und der Inflation müssen viele Menschen den Gürtel enger schnallen. Etliche überdenken mitunter auch die Finanzplanung. Inwieweit spüren Sie das in der Beratungspraxis?
Aufgrund der derzeitigen Situation stellen schlicht und einfach viele Kunden ihre monatlichen Ausgaben auf den Prüfstand. In den Vorjahren wurde weniger akribisch agiert und weniger wechseloffen. Das ist nun anders. Wir spüren eine sehr deutliche Veränderung. Kunden suchen aktiv nach Optimierungsmöglichkeiten und günstigeren Tarifen. Umso wichtiger ist ein exzellenter Kundenservice. Das hilft einem ganzheitlich aufgestellten Makler in herausfordernden Zeiten.
Immobilienfinanzierung gehört ebenfalls zum Angebot von INNO FINANZ. Angesichts der rasant gestiegenen Zinsen herrscht bei angehenden Immobilienkäufern und Häuslebauern Verunsicherung und Zurückhaltung. Für manche scheint der Traum vom Eigenheim geplatzt. Wie erleben Sie hier die Stimmung bei Ihren Kunden?
Viele Bauvorhaben wurden gestoppt, Baukosten haben sich fast verdoppelt, rasanter Zinsanstieg. Darüber hinaus haben viele Banken im letzten Quartal ihre Kreditvergaberichtlinie verschärft. Aktuell steht der gesamte Markt still. Kunden werden sich wohl oder übel damit abfinden müssen, dass nicht mehr jeder unbedingt ein Eigenheim finanzieren kann. Im Bereich der Kapitalanlagen wird der Mietzins nicht mehr ausreichen, um die Kreditlast zu tragen. Der Markt wird wieder auf das Niveau von 2006 zurückkehren – allerdings mit deutlich gestiegenen Immobilienpreisen. Zu Ihrem angeführten Punkt vom „geplatzten Traum“ möchte ich anmerken, dass es gerade jetzt wichtig ist, sich qualitativ hochwertig beraten zu lassen, um seinen Traum der eigenen vier Wände zu erfüllen. Denn wir gehen davon aus, dass die Kreditbücher Anfang 2023 seitens der Banken wieder sukzessive geöffnet werden und die Zinsen im weiteren Verlauf etwas zurückkommen. 2024 wird wieder etwas mehr Normalität einkehren.
Bild: © INNO FINANZ
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