Das Jahr wird schneller vorbei sein, als man denkt. Das bedeutet für die Versicherer vor allem dieses Jahr: Es gibt Handlungsbedarf. Denn zum Jahreswechsel ertönt der Startschuss für neue private Altersvorsorgeprodukte. Am 08.05.2026 beschloss der Gesetzgeber die Reform der privaten Altersvorsorge, das Altersvorsorgedepot. Es soll einfacher verständlich und auch renditereicher sein als die Riester-Rente.
Fakt ist jedoch: Viele Versicherer haben noch so einige Riester-Kunden im Bestand, die auch in die neue Förderung wechseln dürfen. Wie die Versicherer damit umgehen, hat AssCompact bereits vor wenigen Tagen berichtet. Jetzt hat die Allianz noch einmal nachgelegt und eine „Beratungsoffensive“ für ihre 1,5 Millionen Riester-Kunden ausgerufen, in der sie die Relevanz der Beratung in der Sache betont.
Beratungsoffensive der Allianz
Die Allianz hat eine repräsentative Umfrage unter mehr als 1.500 Menschen in Deutschland durchgeführt, bei der sich gezeigt hat, dass 75% der Kunden mit einem Riester-Vertrag von ihrem Anbieter oder Vermittler beraten wollen werden, wie mit der geförderten Altersvorsorge weitergeht. Und ebenfalls drei Viertel der Befragten erwarten, dass ihr Anbieter, bzw. Vermittler aktiv auf sie zugeht und sie dazu anspricht. Sollte etwa ein Wechsel von Riester in die neue geförderte Altersvorsorge infrage kommen, möchten sich sechs von zehn Befragten (58%) persönlich beraten lassen, entweder vor Ort oder z. B. per Video-Call.
Dementsprechend setzt der Versicherer hier an, seine Hausaufgaben zu machen. Nur wenige Tage nach dem Beschluss des Gesetzgebers zur Reform der privaten Altersvorsorge habe man begonnen, die fast 1,5 Millionen Kunden mit einer Allianz RiesterRente per Brief zu informieren. Weiterhin stellt die Allianz seitdem auch einen sogenannten Förderindikationsrechner zur Verfügung, sowohl für Kunden als auch als Instrument für die Beratung in den Vermittlerportalen. Damit kann man sich eine erste Einschätzung einholen, ob das bestehende oder das neue Fördersystem individuell vorteilhafter wäre. Mittlerweile hätten sich mehr als 20.000 Kunden und Vermittler über diesen Rechner zur neuen Förderung informiert, so die Allianz.
Wichtig sei das Zusammenspiel von digitalen Informationen und guter Beratung, das bestätige auch die Rückmeldung der Kunden, so Volker Priebe, Vorstand Privatkunden und Produkte bei Allianz Leben. Denn Vermittler würden ihren Kunden helfen, finanzielle Ziele zu definieren und die passende Lösung für Vorsorge, Vermögensaufbau, Ruhestandsplanung und ein lebenslanges Einkommen zu finden.
Produktpläne
Weiterhin erläutert die Allianz ihr Produktportfolio im Rahmen des Altersvorsorgedepots. Der Versicherer werde ab Januar 2027 Angebote in allen drei förderfähigen Produktkategorien machen. Sowohl für den Altersvorsorgevertrag als auch das Altersvorsorgedepot plant die Allianz eine Lösung auf Basis des Vorsorgekonzepts InvestFlex. Beim Altersvorsorgevertrag wird die Allianz eine Lösung mit einer Beitragsgarantie von 80% anbieten. Auch das Standarddepot, welches ohnehin verpflichtend für Produktgeber ist, wird im Angebot enthalten sein.
Handlungsdruck gebe es für die Bestandskunden, denn bestehende Verträge genießen Bestandsschutz und werden weiterhin nach den geltenden Regeln staatlich gefördert. Änderungen und möglichen Wechseloptionen im Zuge der Reform greifen ab dem 01.01.2027 und ohne Frist. (mki)
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