Die Vinlivt GmbH baut gemeinsam mit dem Wertpapierinstitut Evergreen ihre digitale Depot- und Sparlösung aus. Nach Unternehmensangaben stehen bereits heute vier Anlagestrategien und flexible Sparpläne zur Verfügung. Ab Januar 2027 wird das Altersvorsorgedepot (AVD) integriert werden, ein Kinderdepot und weitere Depotlösungen sind ebenfalls geplant.
Die Plattform richtet sich neben Finanzberatern und Versicherungsmaklern auch an Banken, Versicherer, Finanzvertriebe und Unternehmen anderer Branchen. Diese sollen ihren Kunden mit einem Enterprise-Angebot digitale Spar- und Investmentlösungen offerieren können, ohne selbst Anlageberatung zu erbringen.
Sparen statt finanzieren
Im Fokus des Angebots stehen auch die individuellen Sparziele der Kunden. Verbraucher können beispielsweise für ein Auto, eine Reise oder die Ausbildung ihrer Kinder regelmäßig Geld zurücklegen. Laut VINLIVT sind Sparpläne bereits ab einem Euro monatlich möglich.
Für Unternehmen sieht der Plattformanbieter darin eine Möglichkeit, bestehende Kundenbeziehungen um einen weiteren Kontaktpunkt zu ergänzen. Über die Plattform können Kunden Sparziele definieren und selbstständig eine Anlagestrategie auswählen. Die Verwaltung der Strategien übernimmt Evergreen, die Depots werden bei einer Partnerbank geführt.
Open Banking für Finanzplanung
Parallel zur Depotlösung bietet VINLIVT eine Finanz- und Beratungssoftware für Finanzberater, Versicherungsmakler und Finanzvertriebe an. Über Open Banking lassen sich Bankkonten anbinden und Einnahmen sowie Ausgaben automatisiert analysieren. Daraus sollen unter anderem Cashflow-Analysen und Berechnungen zur persönlichen Rentenlücke entstehen.
Die Informationen können anschließend in die Finanz- und Vorsorgeplanung einfließen. Verbraucher behalten ihre Finanzen, Verträge, Sparpläne und Depotlösungen über eine App im Blick, eigenständig oder gemeinsam mit ihrem Berater.
„Ein Depotabschluss ist für uns nicht das Ende der Kundenbeziehung, sondern der Anfang“, erklärt Vinlivt-Geschäftsführer Uwe Lätsch. Ziel sei eine kontinuierliche Begleitung, bei der sich die Finanz- und Vorsorgeplanung an veränderte Lebenssituationen anpassen lasse.
Altersvorsorgedepot und Riester-Umzug als nächste Schritte
Für Januar 2027 plant VINLIVT die Integration des Altersvorsorgedepots. Zudem ist ein digital begleiteter Riester-Umzug vorgesehen, sofern der jeweilige Vertrag dies zulässt. Bereits heute arbeitet VINLIVT mit Maklerhäusern zusammen, die das geplante Altersvorsorgedepot künftig nutzen möchten. Für Versicherungsmakler eröffnet die Integration von Depotlösungen zusätzliche Möglichkeiten, ihre Kunden über den klassischen Versicherungsbestand hinaus beim Vermögensaufbau zu begleiten.
„Wir wollen Finanzberatern und Unternehmen ermöglichen, ihre Kunden nicht nur bei einzelnen Verträgen oder Produkten zu begleiten, sondern über viele Jahre hinweg einen echten finanziellen Mehrwert zu schaffen. Mit Evergreen haben wir dafür bereits heute eine integrierte Investmentlösung, die wir Schritt für Schritt erweitern“, so Lätsch. (bh)
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