Es stehen große Veränderungen für die Branche an, denn am 01.01.2027 startet das Altersvorsorgedepot im Rahmen der Reform der privaten Altersvorsorge. Und die Vermittler sehen hier viele Auswirkungen auf ihr eigenes Geschäftsmodell und für die Beratung ihrer Kunden kommen.
Knapp zwei Drittel von ihnen erwarten starke oder sehr starke Auswirkungen auf den Beratungsbedarf, heißt es in der Pressemitteilung der Liechtenstein Life zu einer aktuellen Vermittlerumfrage, die die bbg Betriebsberatungs GmbH im Auftrag des Versicherers im August 2026 durchgeführt hat. Beteiligt waren hieran 225 Vermittler, fast 200 davon waren Versicherungsmakler.
Altersvorsorgedepot, NAV-Vergütung und KI als Veränderungstreiber
Neben dem Altersvorsorgedepot zählen NAV-Vergütung und KI-Beratung für die Befragten zu den wichtigsten Punkten, die die Branche verändern werden. Knapp die Hälfte der befragten Vermittler gehen davon aus, dass sich die Altersvorsorgereform stark auf den Beratungsbedarf ihrer Kunden auswirken wird, weitere 14% rechnen sogar mit sehr starken Auswirkungen. Rund ein Viertel erwartet dagegen kaum Veränderungen und nicht einmal 1% rechnen mit gar keinen Auswirkungen. Jeder Zehnte sagt außerdem, dass er es nicht beurteilen.
Die Studie hat außerdem untersucht, welche Trends das Geschäftsmodell unabhängiger Versicherungsvermittler in den kommenden fünf Jahren am stärksten verändern werden. An erster Stelle steht das Altersvorsorgedepot mit rund 58%. Es folgen NAV-Vergütung, bei der eine laufende Vergütung an die Entwicklung des betreuten Versicherungsportfolios geknüpft ist, und KI-Beratung mit jeweils etwa 42%. Die Beratung zu Fondsportfolios nennt ein Drittel der Befragten, regulatorische Anforderungen nennen 28% und ziemlich genau ein Viertel sieht die Vermögensnachfolge im Rahmen einer Fondspolice als größten Veränderungstreiber.
Seite 1 AV-Reform wird Beratungsbedarf und Geschäft stark verändern
Seite 2 Fondspolicen punkten
- Anmelden, um Kommentare verfassen zu können
- 17 Aufrufe
