Auf dem Markt gibt es ganz unterschiedliche Nachfolge- und Bestandskaufmodelle. Für Finanzanlagen- und Versicherungsmakler, die ihren Bestand abgeben wollen, hat das Resultate Institut ein Prognose- und Vergleichstool entwickelt. Mit dem Vergleichsrechner lässt sich das wirtschaftlich attraktivste Bestandskaufmodell im Resultate Select Partnernetzwerk ermitteln, und zwar unabhängig davon, ob Verkauf gegen Rente, ratierlicher Kaufpreis oder Einmalzahlung.
Mehr Transparenz für Bestandsverkäufer
Wie das Resultate Institut unterstreicht, fehlt es für einen umfassenden Überblick über die verschiedenen Nachfolge- oder Bestandskaufmodelle an Transparenz auf dem Markt. Das liege auch daran, dass beispielsweise professionelle Bestandskäufer kaum Interesse hätten, einem Bestandsinhaber tatsächlich seriös zu berechnen, welche Vergütung er bei welchem Nachfolgemodell tatsächlich erwarten dürfe. Auch steuerliche Aspekte würden für die meisten dieser Anbieter kaum eine Rolle spielen, so Resultate. Deshalb soll das neue Programm Makler bei der Entscheidung für das wirtschaftlich bestmögliche Modell unterstützen.
Verlauf des Geschäftsmodells wird prognostiziert
Im Rahmen der Analyse des Resultate Instituts prognostiziert der Rechner für alle Bestandskaufmodelle innerhalb des Resultate Select Partnernetzwerks den zu erwartenden Verlauf des Geschäftsmodells sowie den Bestandsverlauf. Das Tool ermittelt auch die zu erwartende Übertragungsquote bzw. erstellt eine Prognose des Bestandsabriebs bei der Übertragung des Bestands vom Altinhaber zum Bestandskäufer. Sodann filtert das System diejenigen Kaufmodelle heraus, deren Zugangsbedingungen der Makler oder sein Bestand nicht erfüllen oder dessen Parameter nicht den Anforderungen oder Wünschen des Bestandsinhabers entsprechen. Für die verbleibenden Bestände errechnet das Programm die prognostizierten Jahresauszahlungen, die voraussichtliche Steuerlast und den Barwert des jeweiligen Modells. Auf diese Weise erhalten Makler eine individualisierte Prognose für das wirtschaftlich bestmögliche Bestandskaufmodell.
Angaben zu Stärken und Schwächen des Modells
Neben dem Barwert nach Steuern bekommen Makler auch die Zeitreihe der prognostizierten Auszahlungen sowie eine Beschreibung der Stärken und Schwächen des Modells. Somit kann der Makler entscheiden, ob er seinen Bestand zu den Bedingungen des indikativen Angebots abgeben möchte.
Vertragsgarantie für Makler
Das Resultate Institut bietet eine Vertragsgarantie: Die Anbieter des Resultate Select Partnernetzwerks haben sich verpflichtet, dem betreffenden Makler auf der Grundlage seiner Angaben ein verbindliches Vertragsangebot zu unterbreiten. Maklern, für deren Nachfolgeproblem sich keine Lösung findet, garantiert Resultate die Erstattung des gezahlten Honorars.
Unterstützung bei der Bestandsübertragung
Neben der Bestands- und Vertragsgarantie erhalten Makler auch Unterstützung bei der Bestandsübertragung. So hat das Resultate Institut mit allen Netzwerkpartnern vereinbart, Makler auch logistisch bei der datenschutzkonformen Übertragung des Bestands zu unterstützen. Dies soll eine möglichst hohe Übertragungsquote sicherstellen und das zu erwartende Einkommen des Maklers zusätzlich verbessern. (tk)
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