Makler-Votum: Die Favoriten unter den Anbietern von Indexpolicen

Sicherheit und die Möglichkeit auf die vergleichsweise hohe Rendite des Aktienmarkts: Indexbasierte Vorsorgeprodukte kombinieren beide Merkmale in einer Produktlösung. Allerdings leiden die Vertriebsargumente für Indexpolicen angesichts der volatilen Kapitalmärkte und hohen Kursverluste an den internationalen Börsen. So haben Maklerinnen und Makler deutlich weniger Indexpolicen als im Vorjahr vermittelt. Und der klare Favorit der unabhängigen Vermittlerinnen und Vermittler im Bereich der privaten Altersvorsorge bleibt weiterhin das fondsgebundene Produkt. Zu diesem Ergebnis kommt die aktuelle Studie „AssCompact AWARD – Private Vorsorge 2022“.

Weniger vermittelte Indexpolicen als im Vorjahr

Demnach vermitteln gegenwärtig 27% aller Studienteilnehmerinnen und -teilnehmer häufig oder sogar sehr häufig Indexpolicen als Altersvorsorgelösung. Blickt man auf den Zeitverlauf wird allerdings deutlich, dass ihr Anteil in den Jahren 2021 (41,7%) und 2020 (39,8%) schon mal deutlich höher lag. Und aus Sicht der Befragten werden sich die Umsatztrends auch nicht verbessern. So sehen fast 34% in den nächsten ein bis drei Jahren stagnierende Umsätze, weitere rund 28% gehen sogar von eher schlechteren Umsatzerwartungen aus. Nichtsdestotrotz haben sich in den zurückliegenden Jahren indexbasierte Produkte im Markt etabliert und machen einen nennenswerten Geschäftsanteil bei den unabhängigen Vermittlerinnen und Vermittlern aus.

Kategorie Indexpolicen unter der Lupe

Aus diesem Grund hat AssCompact für seine AWARD-Studie zur privaten Altersvorsorge neben den fondsgebundenen Produkten ohne Garantien und den Fondspolicen mit Garantien auch die Kategorie Indexpolicen näher untersucht. Dazu haben die Studienautorinnen und -autoren die teilnehmenden Maklerinnen und Makler sowie Mehrfachagentinnen und -agenten gefragt, an welche Anbieter sie das meiste Geschäft vermitteln, mit welchen Gesellschaften sie am zufriedensten sind und mit welchem Produktgeber sie sogar einem befreundeten Kollegen oder einer befreundeten Kollegin eine Kooperation nahelegen würden.

Allianz mit höchsten Geschäftsanteilen

Doch zunächst soll es um die harten Zahlen und somit das vermittelte Geschäft gehen. Und an dieser Stelle wird eine Verbesserung der Marktdurchdringung von indexbasierten Vorsorgeprodukten sichtbar. Denn im Vergleich zum Vorjahr – als es nur drei Anbieter ins AWARD-Ranking geschafft haben – sind es in der aktuellen Studie nun sechs Produktgeber. Allerdings hat sich an der Verteilung der Top-Drei-Platzierungen nichts geändert. Allianz bleibt laut Makler-Votum unangefochtener Spitzenreiter hinsichtlich des am meisten vermittelten Geschäfts, gefolgt von VOLKSWOHL BUND und Stuttgarter. Neu im Ranking auf Rang 4 ist HDI, auf Platz 5 Nürnberger und auf dem sechsten Platz LV 1871.

Artikel auf einer Seite

Leserkommentare

Comments

Renditevernichter berücksichtigt???

Berücksichtigt man alle Kosten-Produkt-Vertrieb-Garantie-Dividenden, auch garantierte Renten-Beratungsprotokollsicher?

Bei der Jahrhundertidee sind diese Faktoren mit anderen die niemand im Angebot hat, bei den 7 Erfolgsfaktoren enthalten.

Eine Innovation die wegen der hohen Inflation zum Vorteil aller dringend benötigt wird. Aktuell fast durchgehend hohe Verluste.

Mit dem Marketingplan der VIRAL gehen wird, die einzige Chance Gewinne für ALLE zu generieren.

Völlig risikolos, fast geschenkt und mit Alleinstellung KONKURRENZLOS.

Weil diese Idee sicher weltweit kopiert wird, ein Segen auch für viele Bürger, die zurzeit nicht adäquat vorsorgen können!

Für Vorstände nach Unterzeichnung der Geheimhaltungsvereinbarung…

Anmelden, um Kommentare verfassen zu können

1 / 2