Wie sieht es hier produktseitig aus?
PG Wir halten die Investition in Sachwerte mit mittel- bis längerfristigem Anlagehorizont für vorteilhaft. Die Direktanlage in Einzelwerte eignet sich aber nur für Menschen mit umfangreichen Kenntnissen und Erfahrungen sowie „einem langen Atem“ bei temporären Wertschwankungen. Da dies bei unseren Kunden häufig nicht der Fall ist, empfehlen wir Investmentfonds. Diese Sparform ermöglicht – egal ob im Investmentdepot oder in einer fondsgebundenen Versicherung – eine Risikostreuung durch die Aufteilung des Beitrags in verschiedene Anlagen, selbst bei monatlichen Beträgen von 50 oder 100 Euro, wie sie in vielen Haushalten üblich sind. Welche Anlagestrategie konkret passt, orientiert sich an der jeweiligen Kundensituation.
Spielt Ihnen das Thema Digitalisierung eigentlich in die Hände?
CH Digitalisierung ist für den Dialog mit dem Kunden wichtig. Die Beratungsintensität steigt durch die Entlastung unserer Berater von administrativen Aufgaben. Gerade für Menschen, die bei der Interaktion mit ihrem Berater Zeit sparen, Anfahrtswege vermeiden oder – gerade in diesen Zeiten – keinen direkten Kontakt wollen, aber auf individuelle Beratung nicht verzichten möchten, kann digitale Beratung von Mensch zu Mensch die Lösung sein.
Wird sich der Vermittlermarkt Ihrer Meinung nach verändern, beispielsweise auch weil Einzelvermittler nur noch schwer direkten Zugang zu Produkten bekommen?
CH Fachkenntnisse und Wissen müssen ständig angepasst und erweitert werden. Zahl, Umfang und Komplexität der regulatorischen Anforderungen steigen stetig. Effiziente Abwicklungsprozesse werden zum Erfolgsfaktor. Das sind Herausforderungen, denen nicht jeder gewachsen ist. Vieles spricht dafür, auf ein breites internationales Netzwerk mit persönlichen Ansprechpartnern zugreifen und eine vorhandene Infrastruktur nutzen zu können. OVB kann Finanzvermittlern eine attraktive berufliche Heimat und interessante Perspektiven bieten.
Neben Digitalisierung ist Nachhaltigkeit ein großes Thema der Branche. Wie gehen Sie damit um?
CH Neben den klassischen Kriterien Rentabilität, Liquidität und Sicherheit nimmt die Bedeutung ökologischer, sozialer und ethischer Aspekte zu. Da wir unsere Kunden dabei unterstützen können, ihr Geld nachhaltig anzulegen, stellen wir das Thema auch in den Fokus unserer Beratung und stärken es damit. Auch als Unternehmen wollen wir die Zukunft aktiv und mit Verantwortung gestalten und befinden uns mitten in der digitalen Transformation.
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