Wechselpotenzial aus der Riester-Rente
Ein weiterer Aspekt ist die mögliche Wechselbewegung von der Riester-Rente hin zum Altersvorsorgedepot. Etwa zwei Drittel der befragten Makler (67,2%) geht davon aus, dass ein solcher Trend einsetzen wird. Damit dürfte zugleich ein erheblicher zusätzlicher Beratungsbedarf entstehen. Aus Sicht der Vermittler birgt diese Entwicklung jedoch auch Chancen: 71% erwarten von einer möglichen Wechselwelle und dem Beratungsbedarf profitieren zu können.
Uneinheitliches Bild zur Lebensversicherung
Ein ganz einheitliches Bild zur Rolle der Lebensversicherung ergibt sich laut Studie jedoch nicht. Einerseits nennen Versicherungsmakler vor allem hohe Kosten und vergleichsweise geringe Renditen als Gründe, warum sich viele Sparer gegen die Lebensversicherung und für ETFs entscheiden.
Andererseits sehen die Vermittler auch klare Stärken bei den Policen: Insbesondere bei lebenslanger Absicherung, steuerlichen Vorteilen und Garantien wird die Lebensversicherung weiterhin im Vorteil gesehen.
So fällt das Gesamtbild trotz teils verhaltener Umfragewerte weniger eindeutig aus, als es auf den ersten Blick scheint. Neben kritischen Einschätzungen finden sich in der Studie auch zahlreiche Stimmen, die die Lebensversicherung nach wie vor als sinnvolle Spar- und Absicherungslösung bewerten.
Blick auf neue Produkte
Insofern richtet sich der Blick nun auf die neuen Produkte, die im Zuge der Altersvorsorgereform entwickelt werden. Entscheidend wird dabei sein, ob es den Lebensversicherern gelingt, ihre Kosten zu senken und zugleich mehr Flexibilität in ihre Angebote zu integrieren. (bh)
Über die Studie
Die Online-Befragung zur Studie „AssCompact TRENDS II/2026“ wurde vom 31.03.2026 bis 15.04.2026 durchgeführt. Nach einer Qualitätsprüfung flossen die Stimmen von 256 Vermittlerinnen und Vermittlern aus der Finanz- und Versicherungsbranche in die Stichprobe ein, die ein sehr gutes Abbild der Assekuranz- und Finanzvermittlerinnen und -vermittler hinsichtlich der Alters- und Geschlechtsstruktur darstellt. Die Studie kann auf asscompact.de erworben werden.
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