Effizienter, informativer, flexibler
Für Vermittlerinnen und Vermittler bedeutet das viel Aufklärungsarbeit. Dabei geht es nicht nur um das bAV-Angebot des Arbeitgebers, sondern auch darum, die Vorteile einer bAV für die eigene Vorsorge aufzuzeigen.
Digitale Lösungen unterstützen hier in der Beratung enorm. Sie automatisieren Routineaufgaben und sorgen für klare Abläufe. Visualisierungen helfen dabei, die bAV einfach und verständlich zu erklären.
Allein unsere bisherigen Erfahrungen zeigen, dass in der bAV-Arbeitnehmerberatung nicht nur im Gespräch selbst Zeit eingespart werden kann, sondern sich auch die Vorbereitungszeit auf ein Wesentliches reduziert. Ein großer Vorteil – vor allem wenn es um die Beratung großer Belegschaften geht.
Unterschiedliche Voraussetzungen der Arbeitnehmer berücksichtigten
Wichtig dabei ist, die unterschiedlichen Voraussetzungen der Arbeitnehmer in der Beratung zu berücksichtigen – sowohl hinsichtlich ihres finanziellen Vorwissens als auch ihrer Lebenssituation, Prioritäten und Zukunftsplanung. Manche Arbeitnehmer benötigen eine grundsätzliche Einführung in das Konzept der bAV – mit Fokus auf einfache Sprache, grafische Darstellungen und konkrete Rechenbeispiele. Andere hingegen stellen tiefergehende Fragen zu steuerlichen Effekten, Versorgungslücken oder zur Portabilität im Jobwechsel.
Daher haben wir unsere bAV-Arbeitnehmerberatungsstrecke im XEMPUS advisor weiter ausgebaut, damit der Beratungsprozess nicht nur effizienter, sondern auch flexibler gestaltet werden kann.
Vermittlerinnen und Vermittler können zukünftig zum Beispiel mit wenigen Klicks die Argumentationshilfen auswählen, die zu dem Wissensstand und den Bedürfnissen des Arbeitnehmers passen. Gleichzeitig ermöglichen weitere interaktive Visualisierungen eine greifbare Vorteilsargumentation.
Durch den individuellen Aufbau der Beratungsinhalte lassen sich bei Bedarf die Beratungsgespräche auf das Wesentliche reduzieren. Das spart nicht nur Zeit, sondern schafft Vertrauen und höhere Abschlussquoten.
bAV für alle – zukunftsfähig und skalierbar
Die betriebliche Altersversorgung ist relevanter denn je: Angesichts des demografischen Wandels, des Fachkräftemangels und sinkender gesetzlicher Renten braucht es einfache, verständliche und passgenaue Lösungen. Digitale Prozesse helfen Komplexität zu reduzieren, skalierbar zu werden und Transparenz zu schaffen.
AssCompact Vorsorge Forum 2025
Dieser Beitrag erscheint im Rahmen des AssCompact Vorsorge Forum, das am 24.06.2025 in Köln stattfindet. Xempus ist dort als Aussteller vertreten. Außerdem umfasst das Programm einen Vortrag von Xempus. Weitere Informationen finden Sie unter asscompact.de/vorsorge-forum.
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Martin Bockelmann 
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