Herr Dr. Ulbricht, das Altersvorsorgedepot wird den Markt der staatlich geförderten Altersvorsorge verändern. Warum ist es für die BCA so wichtig, hier frühzeitig eigene Lösungen zu entwickeln?
Das Altersvorsorgedepot eröffnet Vermittlern einen neuen, breiteren Vorsorgemarkt. Mehr Kapitalmarkt, neue Zielgruppen und digitale Zugangswege schaffen konkrete Chancen für Beratung und Vertrieb. Diese Chancen wollen wir von Beginn an nutzbar machen. Deshalb führen wir frühzeitig Produktkonzept, Investmentkompetenz und digitale Prozesse zu einem praxistauglichen Gesamtangebot zusammen. Unser Anspruch ist klar: Unsere Partner sollen zum Marktstart nicht nur informiert, sondern vertrieblich handlungsfähig sein.
Sie planen eine digitale Plattformlösung für das Altersvorsorgedepot. Welche Vorteile soll diese Lösung Vermittlern und Kunden im Beratungs- und Abschlussprozess bieten?
Das Altersvorsorgedepot wird zu großen Teilen digital vermittelt. Deshalb muss der gesamte Weg von der ersten Information bis zum Abschluss einfach und durchgängig sein. Wir bauen auf unserer bestehenden Infrastruktur auf: Die Vermittlerplattform DIVA und der Investmentshop verbinden Beratung mit digitalem Abschluss. Hierzu arbeiten wir mit ausgewählten Finanzdienstleistern in Kooperationen zusammen. Vermittler können den Prozess persönlich begleiten oder, wo sinnvoll, einen eigenständigen digitalen Abschluss ermöglichen. Ergänzend sind ein Vorteilsrechner und Vergleichsmöglichkeiten für bestehende Riester-Verträge vorgesehen. Digitalisierung soll die Beratung nicht ersetzen, sondern Administration reduzieren und mehr Raum für persönliche Einordnung und eine langfristig passende Strategie schaffen.
Mit ODDO BHF Asset Management und Xaver haben Sie zwei Partner für Ihre Altersvorsorgedepot-Lösung gewonnen. Welche Kompetenzen bringen die Unternehmen ein, und was zeichnet das gemeinsame Angebot aus?
Für ein leistungsfähiges Altersvorsorgedepot müssen Produkt, Investmentkompetenz, Technologie und Vertrieb ineinandergreifen. Die Xaver Asset Management ist als Vermögensverwalter Anbieter des Altersvorsorgedepots: Sie verantwortet Produktgestaltung und Zertifizierung und trifft die Anlageentscheidungen. ODDO BHF Asset Management berät die Xaver Asset Management bei den Anlagestrategien und bringt dafür seine Investmentexpertise ein. Die Xaver Group stellt die technische Infrastruktur für Vertrieb und Betreuung bereit: eine modulare Plattform für Produktmanagement, KI-gestützte Vertriebsunterstützung und hybride Beratungsstrecken. Das BCA Xaver Altersvorsorgedepot powered by ODDO BHF Asset Management wird dabei in einer Standard- und einer Premiumvariante angeboten. Ab Oktober 2026 können sich Vermittler mit den Produktvarianten und Abläufen vertraut machen. Abschlüsse im Rahmen des neuen Altersvorsorgedepots sind ab Januar 2027 vorgesehen.
Die Kooperation mit ODDO BHF Asset Management und Xaver ist für uns der Startschuss. Wir sehen das Altersvorsorgedepot als eines der wichtigsten Zukunftsfelder für Vermittler und bauen daher bereits heute weitere Partnerschaften und Lösungen auf. Unser Anspruch ist es, unseren Partnern künftig eine der breitesten Angebotswelten rund um das Altersvorsorgedepot im Maklermarkt zur Verfügung zu stellen.
Seite 1 BCA über AV-Depot: „Vergütung ist keine Provisions-, sondern eine Qualitätsdebatte“
Seite 2 Das Altersvorsorgedepot soll auch über kostengünstige Standardprodukte funktionieren. Welche Bedeutung hat das Thema Kosten für den Erfolg dieses neuen Vorsorgemarktes?
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