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11. Oktober 2021
Die Maklerfavoriten unter den Anbietern von Indexpolicen
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Die Maklerfavoriten unter den Anbietern von Indexpolicen

An welche Anbieter vermitteln Makler am häufigsten Indexpolicen? Mit welchen Versicherern sind sie am zufriedensten? Und mit wem würden sie eine Zusammenarbeit sogar weiterempfehlen? Eine AssCompact-Studie beantwortet diese Fragen und klärt auf, wie sich die Relevanz von indexbasierten Lösungen entwickelt hat.

Der Hype um ETFs – wie er in den vergangenen Jahren zu beobachten war und weiterhin zu beobachten ist – hat nicht zur Folge gehabt, dass auch indexbasierte Vorsorgeprodukte einen derartigen Aufschwung erfahren. So haben Makler zwar häufiger als im Vorjahr Indexpolicen vermittelt, der klare Favorit der unabhängigen Vermittler bleiben jedoch weiterhin fondsgebundene Produkte. Zu diesem Ergebnis kommt die aktuelle Studie „AssCompact AWARD – Private Vorsorge 2021“.

Mehr vermittelte Indexpolicen als im Vorjahr

Demnach vermitteln 29% aller Studienteilnehmer häufig oder sogar sehr häufig Indexpolicen als Altersvorsorgelösung. Blickt man auf den Zeitverlauf, wird deutlich, dass der Anteil in den Jahren 2017 (36%) und 2018 (39%) bereits deutlich höher lag. Im Gegensatz zur Vorjahresstudie (25%) konnte der Anteil an Vermittlern, die häufig indexbasierte Produkte vermitteln, jedoch um fünf Prozentpunkte zulegen.

Fondsgebundene Produkte bleiben Top-Favorit

Indexpolicen werden den Antworten der Makler und Mehrfachagenten zufolge zwar seltener vermittelt als fondsgebundene Produkte – sei es mit oder ohne zusätzliche Garantien. Aber auch indexbasierte Produkte haben sich am Markt etabliert und machen einen nennenswerten Geschäftsanteil bei unabhängigen Vermittlern aus.

Kategorie Indexpolicen unter der Lupe

Aus diesem Grund hat AssCompact für seine AWARD-Studie zur privaten Altersvorsorge neben den fondsgebundenen Produkten ohne Garantien, Fondspolicen mit Garantien und der klassischen Lebensversicherung bzw. Klassik Plus auch die Kategorie der Indexpolicen näher untersucht. Zu diesem Zweck haben die Studienmacher die teilnehmenden Makler und Mehrfachagenten gefragt, an welche Anbieter sie das meiste Geschäft vermitteln, mit welchen Gesellschaften sie am zufriedensten sind und mit welchem Produktgeber sie sogar einem befreundeten Kollegen eine Kooperation nahelegen würden.

Allianz mit höchsten Geschäftsanteilen

Doch zunächst soll es um die harten Zahlen und somit das vermittelte Geschäft gehen. Da die Zahl der Gesellschaften, die Indexpolicen anbieten, nicht sehr breit ist und die Makler und Mehrfachagenten eindeutige Favoriten aufweisen, haben es nur drei Anbieter ins AWARD-Ranking geschafft. Die meisten Geschäftsanteile vermitteln Makler demnach an die Allianz, gefolgt vom VOLKSWOHL BUND und der Stuttgarter.

Die Stuttgarter stellt Makler zufrieden

Legt man hingegen die gewichtete Gesamtzufriedenheit als Maßstab an, ordnet sich das Feld neu. Gemäß dieser Betrachtung landet die Stuttgarter gemeinsam mit dem VOLKSWOHL BUND auf Platz 1. Der Allianz ist nur der 3. Rang vergönnt.

Gewichtete Gesamtzufriedenheit

Die gewichtete Gesamtzufriedenheit mit den Gesellschaften errechnet sich aus der Bewertung der Makler über 13 Leistungskriterien hinweg, die je nach ihrer Relevanz unterschiedlich hoch gewichtet werden. Bei den höher gewichteten Kriterien handelt es sich in diesem Jahr um die Produktqualität (Faktor: 1,38), das Preis-Leistungs-Verhältnis (1,20), die Abwicklung im Neugeschäft (1,16), die Finanzstärke des Anbieters (1,10), das Image des Versicherers (1,09) und die dezentrale Vertriebsunterstützung (1,08). Die restlichen sieben Kriterien wurden einfach gewichtet.

Weiterempfehlungsbereitschaft

Bleibt noch die dritte Betrachtung neben den vermittelten Geschäftsanteilen und der gewichteten Gesamtzufriedenheit: der Net-Promoter-Score (NPS). Bei ihm handelt es sich um einen Wert, der die Weiterempfehlungsbereitschaft der Makler ausdrückt. Um ihn zu ermitteln, werden die Studienteilnehmer gefragt, mit welchem Versicherungsunternehmen sie einem befreundeten Kollegen eine Kooperation anraten würden.

Die Stuttgarter kann beim NPS überzeugen

Am besten beim NPS schneidet – wie bei der Zufriedenheit – die Stuttgarter ab. 80% aller Meinungsäußerungen zu dem Versicherer fallen positiv aus. Nur 8% der Befragten stehen dem Anbieter kritisch gegenüber. Beim VOLKSWOHL BUND ergibt sich ein ähnliches Bild. Knapp 74% der Studienteilnehmer äußern sich wohlwollend zu dem Unternehmen. Anders hingegen bei der Allianz. Der Anbieter, an den das meiste Geschäft vermittelt wird, kann die wenigsten Makler und Mehrfachagenten überzeugen. Mit dem Münchener Versicherer würden nur 45% der Befragten eine Zusammenarbeit empfehlen. Jeder fünfte Studienteilnehmer äußert sich außerdem kritisch zur Allianz. (tku)

Weitere Informationen

Welche Anbieter die Makler in der Produktkategorie Klassik/Klassik Plus überzeugen konnten, erfahren Sie in den kommenden Tagen auf asscompact.de. Die Favoriten der Makler unter den Anbietern von fondsgebundenen Produkten können hier für Produkte ohne Garantien und hier für Vorsorgelösungen mit Garantien nachgelesen werden.

Über die Studie

Die Online-Befragung zur Studie „AssCompact AWARD – Private Vorsorge 2021“ wurde vom 10.08.2021 bis 20.08.2021 durchgeführt. Nach einer Qualitätsprüfung flossen die Stimmen von 369 Vermittlern aus der Finanz- und Versicherungsbranche in die Stichprobe ein, die ein sehr gutes Abbild der Assekuranz- und Finanzvermittler hinsichtlich der Alters- und Geschlechtsstruktur darstellt.

Sie können diese Studie hier kostenpflichtig bestellen.

Informationen zu allen weiteren AssCompact Studien sind unter asscompact.de/studien zu finden.

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