Noch immer bildet das Feld der privaten Vorsorge vor dem privaten Schaden- und Unfallgeschäft den Spitzenreiter, was die Verteilung der Geschäftsanteile bei den befragten Maklern und Mehrfachagenten betrifft. Das geht aus der Studie „AssCompact AWARD – Private Vorsorge 2020“ hervor. Demnach hat die Relevanz des privaten Vorsorgegeschäfts zwar im Verlauf der vergangenen fünf Jahre aufgrund veränderter Kundennachfrage etwas nachgelassen; dennoch bauen die unabhängigen Vermittler darauf, dass die private Vorsorge für ihr eigenes Maklerunternehmen auch in den kommenden fünf Jahren noch annähernd so wichtig sein wird, wie im Moment.
Kaum Bewegung bei den Platzierungen
Besonders häufig vermitteln die im Rahmen der AssCompact-Studie befragten Makler und Mehrfachagenten fondsgebundene Produkte mit und ohne Garantien. Dahinter folgen die Indexpolicen. Daher wollten die Studienautoren wissen, an wen die unabhängigen Vermittler in Sachen Fondspolicen mit und ohne Garantien und Indexpolicen das meiste Geschäft vermitteln und mit welchen Gesellschaften sie in diesen Bereichen besonders zufrieden sind.
Was die fondsgebundenen Produkte mit Garantien angeht, verteilt sich das Geschäft der Makler nahezu gleich auf die Anbietergesellschaften wie in der Vorjahresstudie: Allianz, Canada Life, ALTE LEIPZIGER und VOLKSWOHL BUND finden sich auf den Rängen eins bis vier. Unter den Top Ten erwähnenswert ist der Sprung der Continentale von Platz 11 im Jahr 2019 auf den aktuellen Platz 7, gefolgt von der Condor, die sich vom 14. Rang im Vorjahr auf den 8. Platz vorschieben konnte.
Bei den fondsgebundenen Produkten ohne Garantien hat die Allianz im Vergleich zum Vorjahr etwas an Dominanz verloren und landet auf dem 4. Rang. Auf Platz 2 hinter Titelverteidiger ALTE LEIPZIGER findet sich daher diesmal die Canada Life, auf dem Bronzerang landet der VOLKSWOHL BUND. Herausgehoben werden kann unter den Top-Ten-Platzierungen zudem die Condor, die von Rang 13 auf Rang fünf vorwandert.
Abwicklung im Neugeschäft rückt ins Blickfeld der Vermittler
Gefragt nach der Gesamtzufriedenheit der Makler und Mehrfachagenten mit den einzelnen Versicherungsunternehmen, zeigt sich ein etwas anderes Bild als bei der Verteilung der Geschäftsanteile: Bei den fondsgebundenen Produkten mit Garantien können hier ALTE LEIPZIGER, Canada Life und VOLKSWOHL BUND besonders punkten. Bei den fondsgebundenen Produkten ohne Garantien haben, was die Maklerzufriedenheit angeht, Stuttgarter, Standard Life und VOLKSWOHL BUND die Nase vorn. Die Leistungskriterien, die die Gesamtzufriedenheit der unabhängigen Vermittler mit den Produkten im Bereich der privaten Vorsorge am meisten beeinflussen, sind der AssCompact-Studie zufolge Produktqualität, Preis-Leistungsverhältnis und Abwicklung im Neugeschäft. Letzteres Kriterium hatte in der Vorjahresbefragung noch den 7. Rang belegt, hat also nun stark an Bedeutung hinzugewonnen. Dafür ist das Kriterium der Finanzstärke und finanziellen Stabilität einer Anbietergesellschaft etwas aus dem Blickfeld der Makler gerückt und landet diesmal lediglich auf Rang 5.
Auch den Netto-Weiterempfehlungswert (Net-Promoter-Score) fragen die Studienautoren im Rahmen der AssCompact-AWARD-Studien regelmäßig ab. Hier zeigt sich meist: Mit wem die Makler und Mehrfachagenten selbst sehr zufrieden sind, den empfehlen sie auch gerne an befreundete Kollegen weiter. Zusätzlich zu den oben im Zusammenhang mit der Gesamtzufriedenheit genannten Gesellschaften wird bei den fondsgebundenen Produkten mit Garantien auch gerne die Condor weiterempfohlen.
Welche Anbietergesellschaften die Makler bei der Vermittlung von Indexpolicen favorisieren, lesen Sie in den kommenden Tagen auf www.asscompact.de
Über die Studie
Im Rahmen der Online-Befragung zur Studie „AssCompact AWARD – Private Vorsorge 2020“ flossen nach einer Qualitätsprüfung die Stimmen von 244 Vermittlern aus der Finanz- und Versicherungsbranche in die Stichprobe ein. Diese stellt ein gutes Abbild der Assekuranz- und Finanzvermittler hinsichtlich der Alters- und Geschlechtsstruktur dar.
Die Studie kann hier kostenpflichtig bestellt werden. Informationen zu allen weiteren AssCompact Studien finden sich unter asscompact.de/studien.
Bild: © magele-picture – stock.adobe.com
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