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28. Januar 2023
Wealth Management: Wie neue Erwartungen erfüllt werden können

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Business adviser analyzing financial figures denoting the progress in the work of the company, business and investment concept.

Wealth Management: Wie neue Erwartungen erfüllt werden können

Erwartungen der Millennials an Beratungsleistungen

Dabei dürfte es keine Überraschung sein, dass viele Millennials digitale Angebote im Wealth Management erwarten. Schließlich nutzen Millennials meist eine Vielzahl von Apps, in denen sie ihr Leben organisieren und mit denen sie ihre Fortschritte in vielen Bereichen verfolgen – und sie setzen sich natürlich auch Wohlstandsziele mit Apps wie MoneyControl, Monkee oder Finanzguru. Dies ist das Fundament ihrer Erwartungen an Berater. Zudem investieren sie ihr Geld heute sehr zielorientiert.

Diese Art der Investitionen dient dazu, bestimmte Lebensziele zu verwirklichen – ein Haus zu kaufen, ein paar Jahre Urlaub zu machen und zu reisen oder eine Familie oder ein Unternehmen zu gründen. Für das Beratungsgespräch ist es daher besonders wichtig zu wissen, dass es möglicherweise nicht ausreichend ist, sich im Gespräch lediglich auf Investitionen zu konzentrieren. Vielmehr sollten auch die Ziele erörtert werden, weil sich daraus wichtige Bausteine für die langfristige Entwicklung des Beratungsangebots ergeben. Zudem hilft es, diese anspruchsvolle Gruppe bei der Stange zu halten, um Vertrauen aufzubauen.

Derzeit versagen viele Berater in dieser Hinsicht, denn weniger als ein Drittel der Millennials hat das Gefühl, dass ihre Berater sie tatsächlich kennen. Hinzu kommt der Trend, dass Vermögensberater für Millennials längst nicht mehr die erste Anlaufstelle sind, da diese neue Generation häufig eigenständig im Internet recherchiert und das Thema Geldanlage selbst durchdenkt. Dies führt dazu, dass Kunden heute von Beratern hochgradig individuelle Gespräche und maßgeschneiderte Lösungen erwarten.

Bei der Anlage selbst haben viele Millennials heute ihre eigenen Prinzipien, die sie als unabdingbare Voraussetzung betrachten: Etwa ein Drittel legt sein Geld ausschließlich oder vorwiegend in Anlagen mit ESG-Kriterien an. Die aktuellen Datenlösungen, die den Vermögensverwaltern zur Verfügung stehen, erfüllen diese Nachfrage und liefern zunehmend vollständigere und zuverlässigere Daten. So können Vermögensverwalter den Kunden allgemeine Hinweise zum ESG-Niveau einer Anlage geben und spezifische Informationen über wichtige Kriterien wie Geschlechtervielfalt, Arbeitsrechte und CO2-­Emissionen liefern.

 
Ein Artikel von
Zlatko Vucetic