Zielgruppe für Versicherer sollte auch die junge Maklergeneration sein, die auf digitale Exzellenz und Kommunikation auf Augenhöhe setzt. Wie stellt Helvetia sicher, dass digitale Prozesse und Schnittstellen optimal auf die Bedürfnisse junger Makler abgestimmt sind?
Wir setzen auf effiziente Prozesse und digitale Unterstützung, um Makler in ihrer täglichen Arbeit bestmöglich zu entlasten. Ein schlanker Angebotsprozess mit elektronischer Antragsbearbeitung und Policierung – beispielsweise über die BiPRO-Schnittstelle unserer Photovoltaikversicherung – sorgt für eine schnelle und unkomplizierte Abwicklung. Mit unserem hybriden Ansatz ermöglichen wir Vertriebspartnern, Produkte von Helvetia komfortabel über ihre bevorzugten digitalen Abschlussstrecken zu vermitteln. Kunden profitieren von einem hochwertigen Versicherungsschutz zu attraktiven Prämien.
Welche Maßnahmen ergreifen Sie, um den persönlichen Kontakt zwischen Maklerbetreuern und jungen Maklern zu stärken und eine langfristige, vertrauensvolle Zusammenarbeit aufzubauen?
Trotz aller digitalen Möglichkeiten bleibt der persönliche Kontakt essenziell. Unsere Maklerbetreuer stehen als direkte Ansprechpartner zur Verfügung, um Vermittler individuell zu unterstützen. Um langfristig erfolgreich zu sein, ist es entscheidend, ihre Perspektive einzunehmen und jeden Kontakt als Chance zur Stärkung der Beziehung zu nutzen.
Ein attraktives Segment stellt die Zielgruppe der Apotheken dar. Die Beratung ist hier sehr anspruchsvoll, bietet jedoch hohe Vertriebschancen. Deshalb stehen hier den Maklern unsere speziell geschulten Vertriebsmitarbeitenden zur Seite und begleiten sie auf Wunsch zu Kundenterminen, um eine umfassende Beratung sicherzustellen.
Auch im Bereich Wassersport haben wir in den vergangenen Jahren große Erfolge verzeichnet und möchten dieses Marktpotenzial weiter ausbauen. Unser spezialisiertes Wassersport-Team ermöglicht auch weniger erfahrenen Maklern den Zugang zu dieser Zielgruppe und unterstützt sie gezielt bei der Beratung.
Technical Excellence und Effizienz ergänzen die Strategie von Helvetia. Was bedeutet das konkret?
Unser Ziel ist eine nachhaltige versicherungstechnische Profitabilität durch risikoadäquate Prämien und eine Reduzierung der Schadenquote mittels datenbasierter Entscheidungen. Mit hochqualitativen internen und externen Daten in allen Geschäfts- und Servicefunktionen gewinnen wir wertvolle Erkenntnisse und schaffen die Basis für fundierte Entscheidungen. Risikomodelle, z. B. zur Schadenprävention, optimieren das Portfoliomanagement und steigern die Performance.
Effizienz erreichen wir durch die Reduktion von Komplexität und den gezielten Einsatz von KI. Wir optimieren kontinuierlich unsere Organisationsstrukturen und Kernprozesse. Dabei setzen wir auf papierlose Kommunikation, vollständige Dunkelverarbeitung und die Minimierung manueller Tätigkeiten. Die Umstellung auf moderne Tarife reduziert den Aufwand in der Policen- und Schadenbearbeitung, während KI zur Automatisierung von Prozessen und Datenanalysen beiträgt. Eine KI-gestützte Schadeninitiative verbessert die Betrugsanalyse und den automatischen Deckungsnachweis.
Wie nutzt Helvetia denn konkret KI, um Prozesse zu optimieren?
KI unterstützt uns mit smarten Lösungen, die Kommunikation sowie Prozesse zu verbessern und effizienter zu gestalten. Damit schaffen wir mehr Zeit für Beratung, Betreuung und Service. Unsere Mitarbeitenden unterstützen persönlich, wo es unsere Vertriebspartner und Kunden schätzen.
Agent-Assist-Lösungen werden bei uns in verschiedenen Phasen im Kundenservice eingesetzt. Wir haben beispielsweise einen KI-basierten Voicebot im Einsatz, der Anrufe an der zentralen Telefonnummer entgegennimmt. Der „Concierge Bot“ begrüßt die Kunden, erkennt deren Anliegen und übergibt den Anruf an einen zuständigen Mitarbeitenden. Ein weiteres Beispiel aus der Praxis ist die Nutzung von KI zur Transkription von Kundentelefonaten. KI-gestützte Telefonnotizen ermöglichen uns, Telefonate automatisiert zu dokumentieren. Die Qualität und Schnelligkeit der Notizen wird durch vollautomatische Transkription des Gesprächs und Aufbereitung des Gesagten von KI unterstützt, während unsere Mitarbeitenden die finale Qualitäts-sicherung übernehmen. Beide KI-Lösungen führen zu einer Steigerung der Bearbeitungsgeschwindigkeit sowie -effizienz und erfahren eine hohe Zustimmung von Mitarbeitenden, Kunden und Vertriebspartnern.
Attraktivität ist auch als Arbeitgeber gerade in Zeiten des Engpasses an Fachkräften wichtig. Was tut Helvetia, um angesichts des Wandels in der Arbeitswelt als moderner Arbeitgeber attraktiv zu bleiben?
Eine neue Arbeitswelt verlangt nach neuen Strukturen – kulturell, personell und physisch. Unser Ziel ist eine attraktive, flexible, inspirierende, technologisch unterstützte und kollaborative Arbeitsumgebung, in der sich Mitarbeitende wertgeschätzt und enabled fühlen. Denn ohne unsere Mitarbeitenden wären wir nicht da, wo wir heute sind. Sie sind unser USP. Sie schätzen ein vertrauensvolles Arbeits- und Entwicklungsumfeld sowie unsere gute Unternehmenskultur, wie interne und externe Umfragen und Stimmen belegen. Es freut mich, dass wir 2025 zum vierten Mal in Folge als „Top Employer“ ausgezeichnet wurden.
Diesen Beitrag lesen Sie auch in AssCompact 05/2025 und in unserem ePaper.
Seite 1 „Ergebnisse 2024 bestätigen unsere Profitabilität und Marktstärke“
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Volker Steck 
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